客戶若出現(xiàn)下述（）情況，銀行可能要求對客戶的風險等級進行復審并降級。

重要空白憑證及有價單證一律納入表外科目核算，并按種類設立分類賬。

銀行員工嚴令禁止利用員工的個人賬戶或通過其他方式代理客戶進行以下（）交易。

如涉恐名單人員、機構是銀行的客戶，銀行負責金融罪案處理的部門應指示相關業(yè)務運營部門對客戶資產(chǎn)實施凍結或相應限制措施；如涉恐名單人員是銀行公司客戶（含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶）實際控制人、法人代表、控股股東、實際受益人，金融罪案情報運營部應指示相關業(yè)務運營部門對該公司客戶一并予以凍結或相應限制。

個人理財銷售人員需具備相應銷售資格，并應在銷售具體產(chǎn)品前應接受有關產(chǎn)品的相應培訓，未接受培訓的不得銷售該產(chǎn)品。

銀行對涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結完成后，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外，所涉及分支行應當及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據(jù)和理由。

有價單證如有差錯的，不得發(fā)售使用，應將差錯部分登記并銷毀。

外資銀行員工不得批出授信或貸款予其本人或其近親屬或親屬，或其本人或其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其它組織（商業(yè)銀行除外）。

呆賬核銷必須遵循（）的原則。

對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務條線的主管副行長、總監(jiān)或部門主管，或者分行的行長、主管副行長或支行行長。