多項選擇題進(jìn)行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險評估,對于投資性產(chǎn)品,各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該()。

A.對有意投資境外理財產(chǎn)品客戶的資質(zhì)進(jìn)行充分了解
B.通過評估程序了解其對投資產(chǎn)品的認(rèn)識,風(fēng)險偏好,風(fēng)險承受力等
C.確??蛻裟軡M足相關(guān)產(chǎn)品的客戶適當(dāng)性要求
D.盡職調(diào)查和風(fēng)險評估完成后,向客戶推介相關(guān)代客境外理財產(chǎn)品


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1.多項選擇題銀行員工嚴(yán)令禁止利用員工的個人賬戶或通過其他方式代理客戶進(jìn)行以下()交易。

A.包括但不限于為客戶墊款、代客戶付款、提取現(xiàn)金、結(jié)匯或購匯等
B.自行或協(xié)助他人規(guī)避外匯管制或其他適用于銀行業(yè)務(wù)的法律法規(guī)
C.包括但不限于進(jìn)行分拆交易等
D.無論是否獲取直接或間接利益

2.多項選擇題呆賬核銷必須遵循()的原則。

A.嚴(yán)格認(rèn)定條件
B.嚴(yán)肅追究責(zé)任
C.逐級申報和審核,集中審批
D.對外保密
E.賬銷案存

4.多項選擇題固定資產(chǎn)貸款申請應(yīng)具備包括但不限于以下()條件。

A.借款人為新設(shè)項目法人的,其控股股東應(yīng)有良好的信用狀況,無重大不良記錄
B.借款用途及還款來源明確、合法
C.符合國家有關(guān)項目資本金制度的規(guī)定
D.借款人依法經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記

最新試題

B公司為汽車經(jīng)銷商,向銀行貸款,購買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

題型:判斷題

對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé),導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效,致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務(wù)條線的主管副行長、總監(jiān)或部門主管,或者分行的行長、主管副行長或支行行長。

題型:判斷題

對每個有授信業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶,銀行各分支機(jī)構(gòu)必須保存相關(guān)的信貸檔案,包括以下()文件。

題型:多項選擇題

進(jìn)行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險評估,對于投資性產(chǎn)品,各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該()。

題型:多項選擇題

機(jī)構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu),并換領(lǐng)金融許可證。

題型:判斷題

客戶若出現(xiàn)下述()情況,銀行可能要求對客戶的風(fēng)險等級進(jìn)行復(fù)審并降級。

題型:多項選擇題

授信額度經(jīng)批準(zhǔn)后,根據(jù)銀行相關(guān)規(guī)定,須對其作出年度復(fù)審。年度復(fù)審的主要內(nèi)容包括對借款人的()進(jìn)行評估,作出續(xù)期、增減額度、降級等不同的處理意見,由授權(quán)人審批。

題型:多項選擇題

銀行員工嚴(yán)令禁止利用員工的個人賬戶或通過其他方式代理客戶進(jìn)行以下()交易。

題型:多項選擇題

銀行在開立賬戶時,在與客戶建立關(guān)系前,應(yīng)進(jìn)行黑名單及較高風(fēng)險指標(biāo)檢查。檢查對象為()。

題型:多項選擇題

銀行對涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)完成后,除中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求外,所涉及分支行應(yīng)當(dāng)及時告知客戶,并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。

題型:判斷題