A.個人負債
B.個人誠信
C.守法守紀
D.財務穩(wěn)健
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A.對有意投資境外理財產(chǎn)品客戶的資質(zhì)進行充分了解
B.通過評估程序了解其對投資產(chǎn)品的認識,風險偏好,風險承受力等
C.確??蛻裟軡M足相關產(chǎn)品的客戶適當性要求
D.盡職調(diào)查和風險評估完成后,向客戶推介相關代客境外理財產(chǎn)品
A.包括但不限于為客戶墊款、代客戶付款、提取現(xiàn)金、結(jié)匯或購匯等
B.自行或協(xié)助他人規(guī)避外匯管制或其他適用于銀行業(yè)務的法律法規(guī)
C.包括但不限于進行分拆交易等
D.無論是否獲取直接或間接利益
A.嚴格認定條件
B.嚴肅追究責任
C.逐級申報和審核,集中審批
D.對外保密
E.賬銷案存
A.變更注冊資本或者營運資金
B.變更機構(gòu)名稱、營業(yè)場所或者辦公場所
C.調(diào)整業(yè)務范圍
D.修改章程
A.借款人為新設項目法人的,其控股股東應有良好的信用狀況,無重大不良記錄
B.借款用途及還款來源明確、合法
C.符合國家有關項目資本金制度的規(guī)定
D.借款人依法經(jīng)工商行政管理機關核準登記
最新試題
合規(guī)文化倡導“合規(guī)從高層做起”和“合規(guī)人人有責”,鼓勵員工主動合規(guī)盡責。
B公司為汽車經(jīng)銷商,向銀行貸款,購買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。
外資銀行分行如與當?shù)卮磴y行簽署協(xié)議,由當?shù)卮磴y行完成自動柜員機的加鈔、收取吞沒的銀行卡等工作,代理銀行負責監(jiān)管和平帳等工作。
企業(yè)和機構(gòu)銀行人民幣基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開立在同一營業(yè)機構(gòu)。
如涉恐名單人員、機構(gòu)是銀行的客戶,銀行負責金融罪案處理的部門應指示相關業(yè)務運營部門對客戶資產(chǎn)實施凍結(jié)或相應限制措施;如涉恐名單人員是銀行公司客戶(含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶)實際控制人、法人代表、控股股東、實際受益人,金融罪案情報運營部應指示相關業(yè)務運營部門對該公司客戶一并予以凍結(jié)或相應限制。
A公司用貸款資金購買貨運車,用于其某項目開發(fā)的材料運輸,該貸款為固定資產(chǎn)貸款。
銀行在開立賬戶時,在與客戶建立關系前,應進行黑名單及較高風險指標檢查。檢查對象為()。
有價單證如有差錯的,不得發(fā)售使用,應將差錯部分登記并銷毀。
對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責,導致有關環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效,致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務條線的主管副行長、總監(jiān)或部門主管,或者分行的行長、主管副行長或支行行長。
根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》,采用貸款人受托支付的,貸款人應在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后,將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象,并應做好有關細節(jié)的認定記錄。