對(duì)每個(gè)有授信業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶，銀行各分支機(jī)構(gòu)必須保存相關(guān)的信貸檔案，包括以下（）文件。

銀行完成凍結(jié)或相應(yīng)的限制措施后，應(yīng)立即將凍結(jié)資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬等情況及涉恐名單客戶以及關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶的交易信息，以口頭形式報(bào)告所涉及分支行所在地區(qū)縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和縣市級(jí)國(guó)家安全機(jī)關(guān)，并抄報(bào)所涉及分支行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

企業(yè)和機(jī)構(gòu)銀行人民幣基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開(kāi)立在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶支付給借款人交易對(duì)象，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定記錄。

商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，但不變更機(jī)構(gòu)名稱的，不需要更換金融許可證。

個(gè)人理財(cái)銷售人員需具備相應(yīng)銷售資格，并應(yīng)在銷售具體產(chǎn)品前應(yīng)接受有關(guān)產(chǎn)品的相應(yīng)培訓(xùn)，未接受培訓(xùn)的不得銷售該產(chǎn)品。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商獨(dú)資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。

B公司為汽車經(jīng)銷商，向銀行貸款，購(gòu)買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

進(jìn)行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)于投資性產(chǎn)品，各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該（）。

核對(duì)銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫(kù)信息，如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認(rèn)為對(duì)借款人有（）控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別，則會(huì)被認(rèn)為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。