銀行要求員工在（）等方面具有較高的職業(yè)和道德操守。如果員工在上述方面存在、發(fā)生或涉嫌不良記錄，或者未能根據(jù)上述規(guī)定進行報告的，則銀行有權(quán)對員工采取紀(jì)律處分甚至解除勞動合同。

企業(yè)和機構(gòu)銀行人民幣基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開立在同一營業(yè)機構(gòu)。

外資銀行有下列什么情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，并按照規(guī)定提交申請材料，依法向工商行政管理機關(guān)辦理有關(guān)登記？（）

機構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)，并換領(lǐng)金融許可證。

對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務(wù)條線的主管副行長、總監(jiān)或部門主管，或者分行的行長、主管副行長或支行行長。

進行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險評估，對于投資性產(chǎn)品，各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該（）。

個人理財銷售人員需具備相應(yīng)銷售資格，并應(yīng)在銷售具體產(chǎn)品前應(yīng)接受有關(guān)產(chǎn)品的相應(yīng)培訓(xùn)，未接受培訓(xùn)的不得銷售該產(chǎn)品。

銀行完成凍結(jié)或相應(yīng)的限制措施后，應(yīng)立即將凍結(jié)資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬等情況及涉恐名單客戶以及關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶的交易信息，以口頭形式報告所涉及分支行所在地區(qū)縣級公安機關(guān)和縣市級國家安全機關(guān)，并抄報所涉及分支行所在地人民銀行分支機構(gòu)。

商業(yè)銀行營業(yè)機構(gòu)在同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所，但不變更機構(gòu)名稱的，不需要更換金融許可證。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外商獨資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》。