銀行員工嚴(yán)令禁止利用員工的個人賬戶或通過其他方式代理客戶進行以下（）交易。

重要空白憑證實行“專人管理，入庫（箱）保管”辦法。憑證庫房必須指定專人負(fù)責(zé)，并應(yīng)有防水、防火、防盜、防潮、防蛀及監(jiān)控等安全設(shè)施。

貸款人應(yīng)采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結(jié)合的形式履行盡職調(diào)查，形成書面報告，并對其內(nèi)容的真實性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。

客戶經(jīng)理應(yīng)恪守客戶資料保密職業(yè)操守，不得不經(jīng)授權(quán)或允許隨意向第三方泄露客戶信息。

銀行對涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)完成后，除中國人民銀行及其分支機構(gòu)、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)另有要求外，所涉及分支行應(yīng)當(dāng)及時告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。

對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務(wù)條線的主管副行長、總監(jiān)或部門主管，或者分行的行長、主管副行長或支行行長。

銀行完成凍結(jié)或相應(yīng)的限制措施后，應(yīng)立即將凍結(jié)資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬等情況及涉恐名單客戶以及關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶的交易信息，以口頭形式報告所涉及分支行所在地區(qū)縣級公安機關(guān)和縣市級國家安全機關(guān)，并抄報所涉及分支行所在地人民銀行分支機構(gòu)。

有價單證如有差錯的，不得發(fā)售使用，應(yīng)將差錯部分登記并銷毀。

企業(yè)和機構(gòu)銀行人民幣基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開立在同一營業(yè)機構(gòu)。

銀行在開立賬戶時，在與客戶建立關(guān)系前，應(yīng)進行黑名單及較高風(fēng)險指標(biāo)檢查。檢查對象為（）。