A公司用貸款資金購(gòu)買(mǎi)貨運(yùn)車(chē)，用于其某項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的材料運(yùn)輸，該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

客戶若出現(xiàn)下述（）情況，銀行可能要求對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行復(fù)審并降級(jí)。

根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶支付給借款人交易對(duì)象，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定記錄。

對(duì)每個(gè)有授信業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶，銀行各分支機(jī)構(gòu)必須保存相關(guān)的信貸檔案，包括以下（）文件。

重要空白憑證及有價(jià)單證分行內(nèi)部調(diào)劑時(shí)，可允許各級(jí)使用部門(mén)相互之間直接進(jìn)行重要空白憑證及有價(jià)單證的調(diào)撥。

如涉恐名單人員、機(jī)構(gòu)是銀行的客戶，銀行負(fù)責(zé)金融罪案處理的部門(mén)應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部門(mén)對(duì)客戶資產(chǎn)實(shí)施凍結(jié)或相應(yīng)限制措施；如涉恐名單人員是銀行公司客戶（含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶）實(shí)際控制人、法人代表、控股股東、實(shí)際受益人，金融罪案情報(bào)運(yùn)營(yíng)部應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部門(mén)對(duì)該公司客戶一并予以凍結(jié)或相應(yīng)限制。

銀行在開(kāi)立賬戶時(shí)，在與客戶建立關(guān)系前，應(yīng)進(jìn)行黑名單及較高風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)檢查。檢查對(duì)象為（）。

銀行員工嚴(yán)令禁止利用員工的個(gè)人賬戶或通過(guò)其他方式代理客戶進(jìn)行以下（）交易。

商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，但不變更機(jī)構(gòu)名稱的，不需要更換金融許可證。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商獨(dú)資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。