A.理財(cái)規(guī)劃師首先應(yīng)該具體分析各收入支出項(xiàng)目的數(shù)額及其在總額中所占的比例
B.對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況影響較大的經(jīng)常性項(xiàng)目應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注，這些項(xiàng)目可以通過對(duì)客戶歷年收入支出表的時(shí)間序列分析來發(fā)掘
C.要把握收入支出表反映的是客戶某一時(shí)點(diǎn)的財(cái)務(wù)狀況
D.任何客戶都應(yīng)該努力保持正的凈現(xiàn)金流量
E.要把握收入支出表反映的是客戶某一時(shí)段內(nèi)的財(cái)務(wù)狀況
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.無須語言，只要微笑或者點(diǎn)頭就可以表示理解和贊同，客氣地鼓勵(lì)客戶繼續(xù)說下去
B.轉(zhuǎn)述
C.客戶說不清楚的時(shí)候，理財(cái)規(guī)劃師可以問他一些問題，讓他換一種說法，幫助理清思路，順暢地表達(dá)出來
D.理財(cái)規(guī)劃師也可以談自己對(duì)問題的看法，不完全順著客戶的意思
E.規(guī)劃師的想法與客戶的不同，客戶不一定能接受。規(guī)劃師不必要考慮客戶的理解能力和當(dāng)時(shí)的情緒
A.S：Squarely，保持適當(dāng)?shù)木嚯x
B.O：Open，采取一種開放的姿勢(shì)
C.L：Lean，向客戶傾斜
D.E：Eye，保持眼神的交流
E.R：Relaxed，放松地去交流
A.注意語速和長(zhǎng)度
B.理財(cái)規(guī)劃師要注意詞語的特定意思
C.避免主觀臆斷
D.應(yīng)當(dāng)使用具有承諾性質(zhì)的措辭使客戶放心
E.盡量使用命令語氣
A.問題不應(yīng)該太多
B.提出的問題應(yīng)當(dāng)是開放式的
C.最好不要問原因式問題
D.最好同時(shí)提出兩個(gè)、三個(gè)或者更多的問題，使客戶的回答更有邏輯
E.不要一連串地提問
A.解釋應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)潔、明了、易懂
B.不要長(zhǎng)篇大論、空洞地解釋
C.不要書生氣十足地背誦書上的概念
D.應(yīng)該平等、謙遜地對(duì)待對(duì)方
E.不要用居高臨下的口氣
最新試題
理財(cái)規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應(yīng)該持有的態(tài)度是（）。
理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)一般是公司或合伙機(jī)構(gòu)，在合伙的情況下，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同當(dāng)事人條款應(yīng)列明的內(nèi)容包括（）。
為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利后果，理財(cái)規(guī)劃合同中通常約定（），雙方確認(rèn)該合同不是格式合同。
對(duì)客戶的收入支出表進(jìn)行分析需注意的事項(xiàng)包括（）。
衡量一個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全，主要有以下內(nèi)容（）。
對(duì)客戶的資產(chǎn)負(fù)債表和收入支出表進(jìn)行進(jìn)一步分析，一般要計(jì)算各種財(cái)務(wù)比率，其中不包括（）。
理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，客戶的權(quán)利有（）。
如"鑒于條款"與主文的內(nèi)容相抵觸，則以"鑒于條款"的內(nèi)容為準(zhǔn)。（）
屬于客戶的非經(jīng)常性收入的是（）。
中期負(fù)債的期限是（）。