反洗錢考試章節(jié)練習(xí)(2020.06.06)

來源：考試資料網(wǎng)

1 同一客戶身份資料或者交易記錄采用四種同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求（）的客戶身份資料或者交易記錄。

2 金融行動(dòng)特別工作組的主要工作成果有（）

3.問答題具有哪些情形的，可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外？

參考答案：（一）知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；
（二）沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；...

4.問答題簡述反洗錢調(diào)查與洗錢案件的刑事偵查在性質(zhì)上的不同。

參考答案：反洗錢調(diào)查是人民銀行行使行政調(diào)查權(quán)的體現(xiàn)，權(quán)屬本質(zhì)上是一種行政權(quán)，屬于行政法調(diào)整的范疇；而刑事偵查是偵查機(jī)關(guān)行使偵查權(quán)的...

5 現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到什么時(shí)候？（）

6 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。

7 反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）

8 金融機(jī)構(gòu)按照現(xiàn)有程序接收金融監(jiān)管部門轉(zhuǎn)發(fā)外交部根據(jù)（）第1267號(hào)和第1373號(hào)決議通知執(zhí)行個(gè)人、實(shí)體名單。

9 金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括（）

10 對于高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)要素發(fā)生變化，需要調(diào)低其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，應(yīng)通過系統(tǒng)提交（）審核同意后方可調(diào)整。