反洗錢考試章節(jié)練習(2020.06.07)

來源：考試資料網(wǎng)

1 從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉蠓恐怖融資可疑交易（）

2 洗錢活動將給金融機構(gòu)帶來諸多風險，其中不包括哪項？（）

3.判斷題調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查時，可以靈活運用書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種調(diào)查方式，也可以根據(jù)調(diào)查需要結(jié)合使用。

4 檔案銷毀時，應有（）負責現(xiàn)場監(jiān)銷。

5 《中華人民共和國反洗錢法》明確了金融機構(gòu)反洗錢義務，即金融機構(gòu)應當（）

6.問答題金融機構(gòu)應當按照什么機構(gòu)的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容?

中國人民銀行

7.填空題金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）、（）、（）等一次性金融服務時，應按照要求客戶出示真實有效的（）或者其他身份證明文件，并進行核對。

參考答案：現(xiàn)金匯款；現(xiàn)鈔兌換；票據(jù)兌付；身份證

8.問答題《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是什么？

為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。

9 按照安全、準確、完整、保密的原則，采取必要管理措施和技術(shù)措施，確保能重現(xiàn)每筆業(yè)務辦理的全過程，以提供（）和查處洗錢案件所需的信息。

10 商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（）貸款。