反洗錢考試章節(jié)練習(xí)(2020.06.04)

來源：考試資料網(wǎng)

1 反洗錢調(diào)查的強制性體現(xiàn)在哪些方面？（）

2.問答題請問可疑交易報告應(yīng)以哪些類型進行填報？

參考答案：1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。
2.短期內(nèi)相...

3.填空題對于達到客戶身份識別限額的理賠業(yè)務(wù)由公司柜面（）核對被保險人或理賠金受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件。若保險合同未指定受益人或標(biāo)注為“法定受益人”時，確認(rèn)全部受益人與被保險人之間的關(guān)系。

4 金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

5 金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。

6.判斷題金融情報機構(gòu)必須對接收的所有報告進行實時分析。

7 金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)根據(jù)反洗錢工作需要接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺，參與基于該平臺的（）等工作。

8.問答題根據(jù)銀行規(guī)定，當(dāng)反洗錢工作人員崗位發(fā)生變動時，如何做好交接？

應(yīng)及時以報告形式上報省行備案，并做好反洗錢工作的完整交接。

9 按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢òǎǎ?/a>

10.問答題金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，什么人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)？

金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人