反洗錢考試反洗錢基礎(chǔ)知識章節(jié)練習(xí)(2020.05.19)

來源：考試資料網(wǎng)

1 證券公司應(yīng)在客戶風(fēng)險等級劃分的基礎(chǔ)上，對不同客戶采取相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施。其中，對高風(fēng)險客戶應(yīng)采取強化的風(fēng)險控制措施，以有效預(yù)防風(fēng)險。以下描述正確的是：（）

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2 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。

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3 發(fā)現(xiàn)客戶交易特征可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測三期系統(tǒng)中并未生成該客戶的可疑交易報告，這時該如何處理。（）

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4 個人及來華人員外匯或者外幣現(xiàn)鈔存取自由，對于超過等值（）美元以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或者護(hù)照，開戶銀行應(yīng)當(dāng)逐筆登記備案。

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5.判斷題證券客戶開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶，應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報告。

參考答案：錯

進(jìn)入題庫練習(xí)

6 按照反洗錢法律和規(guī)章的要求，金融機構(gòu)在開展下列哪些業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者其他高級管理層的批準(zhǔn)。（）

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7.判斷題金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七國首腦會議。

參考答案：對

進(jìn)入題庫練習(xí)

8 一個完整的洗錢過程一般經(jīng)歷以下（）等三個階段。

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9 以下有關(guān)反洗錢法律法規(guī)對中國人民銀行及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查權(quán)限劃分的說法錯誤的是：（）

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10 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)要求，制定本公司的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，在辦理具體業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)（）等方面存在異常情形，經(jīng)有效分析識別認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

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