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A.中期業(yè)績報告/預期中所示的公司業(yè)績或財務情況持續(xù)下滑
B.出現(xiàn)異常的賬戶表現(xiàn)，如頻繁超額和（短期）逾期
C.出現(xiàn)可能對借款人的信用度產(chǎn)生嚴重影響的一次性/重大事件，如并購、撤資、大額固定資本支出
D.由于行業(yè)發(fā)展對借款人的表現(xiàn)和償付能力造成影響
A.直接控制
B.非直接控制
C.間接控制
D.共同控制
A.商業(yè)客戶本身
B.商業(yè)客戶背后相關(guān)個人
C.商業(yè)客戶董事
D.商業(yè)客戶主要股東及實益擁有人
A.授信信息
B.客戶信息
C.財務信息
D.貸款信息
A.營運狀況
B.財務狀況的變化
C.行業(yè)發(fā)展狀況
D.貸款使用情況
E.擔保物價值
A.個人負債
B.個人誠信
C.守法守紀
D.財務穩(wěn)健
A.對有意投資境外理財產(chǎn)品客戶的資質(zhì)進行充分了解
B.通過評估程序了解其對投資產(chǎn)品的認識，風險偏好，風險承受力等
C.確?？蛻裟軡M足相關(guān)產(chǎn)品的客戶適當性要求
D.盡職調(diào)查和風險評估完成后，向客戶推介相關(guān)代客境外理財產(chǎn)品
A.包括但不限于為客戶墊款、代客戶付款、提取現(xiàn)金、結(jié)匯或購匯等
B.自行或協(xié)助他人規(guī)避外匯管制或其他適用于銀行業(yè)務的法律法規(guī)
C.包括但不限于進行分拆交易等
D.無論是否獲取直接或間接利益
A.嚴格認定條件
B.嚴肅追究責任
C.逐級申報和審核，集中審批
D.對外保密
E.賬銷案存
最新試題
根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象，并應做好有關(guān)細節(jié)的認定記錄。
在中華人民共和國境內(nèi)設立的外商獨資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風險管理指引》。
任何延誤、遺漏、隱瞞或扭曲重大事件報告的行為都會被作為失職處理。
銀行對涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)完成后，除中國人民銀行及其分支機構(gòu)、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)另有要求外，所涉及分支行應當及時告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。
呆賬核銷必須遵循（）的原則。
授信額度經(jīng)批準后，根據(jù)銀行相關(guān)規(guī)定，須對其作出年度復審。年度復審的主要內(nèi)容包括對借款人的（）進行評估，作出續(xù)期、增減額度、降級等不同的處理意見，由授權(quán)人審批。
銀行要求員工在（）等方面具有較高的職業(yè)和道德操守。如果員工在上述方面存在、發(fā)生或涉嫌不良記錄，或者未能根據(jù)上述規(guī)定進行報告的，則銀行有權(quán)對員工采取紀律處分甚至解除勞動合同。
商業(yè)銀行營業(yè)機構(gòu)在同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所，但不變更機構(gòu)名稱的，不需要更換金融許可證。
B公司為汽車經(jīng)銷商，向銀行貸款，購買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。
合規(guī)文化倡導“合規(guī)從高層做起”和“合規(guī)人人有責”，鼓勵員工主動合規(guī)盡責。