A.買賣、代理買賣外匯
B.代理保險
C.提供保管箱服務
D.提供資信調查和咨詢服務
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A.總行各業(yè)務處、各分支機構開展監(jiān)測、檢查及日常管理中發(fā)現的違規(guī)行為
B.合規(guī)處、內審處檢查中發(fā)現的違規(guī)行為
C.監(jiān)管機構現場檢查發(fā)現的違規(guī)行為
D.監(jiān)管機構非現場監(jiān)測發(fā)現的違規(guī)行為
A.貸款資金的支付方式
B.支付方式變更及觸發(fā)變更條件
C.貸款資金支付的限制、禁止行為
D.借款人應及時提供的貸款資金使用記錄和資料
A.列入動拆遷范圍
B.權屬不明或有爭議
C.屬于文物或有重要意義的建筑
D.被司法機關、行政機關依法裁定、決定查封或以其他形式加以限制的
A.檢查
B.報告
C.審核
D.批復
A.借款用途明確合法
B.借款人信用狀況良好
C.借款人具有持續(xù)經營能力
D.借款人生產經營合法、合規(guī)
A.及時性
B.真實性
C.準確性
D.完整性
A.外商獨資銀行、中外合資銀行的董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經理）
B.外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的行長（總經理）
C.外國銀行分行的行長（總經理）
D.外國銀行代表處的首席代表
E.外商獨資銀行分行的副行長和合規(guī)負責人
A.合規(guī)風險是指銀行因未能遵循所有適用法律、監(jiān)管規(guī)則、行為準則和良好做法的標準而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、財務損失或聲譽損失的風險
B.銀行高管對合規(guī)負有責任，普通員工不必負責
C.銀行應遵守相應的法律、法規(guī)和集團標準，如無明文規(guī)定，則必須始終以合乎道德和誠信的原則行事
D.必須遵守所有相關法律和監(jiān)管規(guī)定的精神實質和字面規(guī)定，換言之，既要遵守字面規(guī)定又要遵守法律法規(guī)的實質
A.貸前了解貸款用途
B.客觀審查借款人資質
C.審慎評估財務指標
D.合理確定金額期限
E.嚴格落實貸款用途
F.監(jiān)督貸款的使用情況
A.基本建設投資
B.更新改造投資
C.房地產開發(fā)投資
D.銀行可以接受的其他固定資產投資
最新試題
A公司用貸款資金購買貨運車，用于其某項目開發(fā)的材料運輸，該貸款為固定資產貸款。
進行客戶盡職調查及風險評估，對于投資性產品，各分支行客戶代表或經理應該（）。
銀行要求員工在（）等方面具有較高的職業(yè)和道德操守。如果員工在上述方面存在、發(fā)生或涉嫌不良記錄，或者未能根據上述規(guī)定進行報告的，則銀行有權對員工采取紀律處分甚至解除勞動合同。
如涉恐名單人員、機構是銀行的客戶，銀行負責金融罪案處理的部門應指示相關業(yè)務運營部門對客戶資產實施凍結或相應限制措施；如涉恐名單人員是銀行公司客戶（含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶）實際控制人、法人代表、控股股東、實際受益人，金融罪案情報運營部應指示相關業(yè)務運營部門對該公司客戶一并予以凍結或相應限制。
授信額度經批準后，根據銀行相關規(guī)定，須對其作出年度復審。年度復審的主要內容包括對借款人的（）進行評估，作出續(xù)期、增減額度、降級等不同的處理意見，由授權人審批。
根據《固定資產貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象，并應做好有關細節(jié)的認定記錄。
重要空白憑證實行“專人管理，入庫（箱）保管”辦法。憑證庫房必須指定專人負責，并應有防水、防火、防盜、防潮、防蛀及監(jiān)控等安全設施。
銀行完成凍結或相應的限制措施后，應立即將凍結資產數額、權屬等情況及涉恐名單客戶以及關聯企業(yè)客戶的交易信息，以口頭形式報告所涉及分支行所在地區(qū)縣級公安機關和縣市級國家安全機關，并抄報所涉及分支行所在地人民銀行分支機構。
企業(yè)和機構銀行人民幣基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開立在同一營業(yè)機構。
銀行對涉及恐怖活動資產凍結完成后，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外，所涉及分支行應當及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據和理由。