銀行完成凍結或相應的限制措施后，應立即將凍結資產數(shù)額、權屬等情況及涉恐名單客戶以及關聯(lián)企業(yè)客戶的交易信息，以口頭形式報告所涉及分支行所在地區(qū)縣級公安機關和縣市級國家安全機關，并抄報所涉及分支行所在地人民銀行分支機構。

在中華人民共和國境內設立的外商獨資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風險管理指引》。

授信額度經批準后，根據(jù)銀行相關規(guī)定，須對其作出年度復審。年度復審的主要內容包括對借款人的（）進行評估，作出續(xù)期、增減額度、降級等不同的處理意見，由授權人審批。

有價單證如有差錯的，不得發(fā)售使用，應將差錯部分登記并銷毀。

核對銀行關聯(lián)方數(shù)據(jù)庫信息，如借款人的董事、關聯(lián)交易管理人員或其他被認為對借款人有（）控制或有重大影響人員屬于“關聯(lián)自然人”或“前任內部人”類別，則會被認為是銀行的疑似關聯(lián)方。

貸款人應采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結合的形式履行盡職調查，形成書面報告，并對其內容的真實性、完整性和有效性負責。

銀行對涉及恐怖活動資產凍結完成后，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外，所涉及分支行應當及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據(jù)和理由。

對每個有授信業(yè)務的企業(yè)客戶，銀行各分支機構必須保存相關的信貸檔案，包括以下（）文件。

重要空白憑證實行“專人管理，入庫（箱）保管”辦法。憑證庫房必須指定專人負責，并應有防水、防火、防盜、防潮、防蛀及監(jiān)控等安全設施。

客戶若出現(xiàn)下述（）情況，銀行可能要求對客戶的風險等級進行復審并降級。