A.設置模擬環(huán)境
B.列出未來不同階段的各項收入、支出
C.計算歷年的凈現(xiàn)金流
D.計算客戶所需投資報酬率并評估
E.計算歷年的可配置投資性資產(chǎn)額度
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你可能感興趣的試題
A.通過收入結(jié)構(gòu)的分析,為客戶提供稅務籌劃
B.通過流動性分析,要求客戶關注家庭現(xiàn)金儲備的問題
C.通過信用和債務管理方面的分析,為客戶提供債務管理和重組計劃
D.通過投資現(xiàn)狀的分析,指出客戶當前資產(chǎn)配置的問題及其風險
E.通過家庭財務保障的分析,提醒客戶關注潛在的財務風險
A.流動性資產(chǎn)
B.自用性資產(chǎn)
C.投資性資產(chǎn)
D.非投資性資產(chǎn)
E.他用性資產(chǎn)
A.現(xiàn)金流量分析
B.投資性資產(chǎn)額度模擬分析
C.家庭總收入分析
D.未來收人模擬分析
E.投資意向分析
A.收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
B.資產(chǎn)負債率宜在30%~60%
C.償付比率反映的是償債能力的高低
D.一般融資比率以不高于40%為標準
E.凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
A.現(xiàn)金收支管理(包括債務管理)
B.保險規(guī)劃
C.投資規(guī)劃(不包括教育、退休養(yǎng)老問題)
D.稅務規(guī)劃
E.遺產(chǎn)規(guī)劃
A.確保理財規(guī)劃方案的如期執(zhí)行
B.維護與客戶的感情、關系
C.定期聯(lián)系客戶(電話或見面)
D.盡心盡力提供幫助和專業(yè)意見,或只是心理安慰
E.讓客戶感受到理財師一直在身邊
A.與客戶面對面溝通、觀察
B.風險測評問卷
C.應用風險屬性工具
D.了解客戶過往的投資歷史
E.了解客戶過往的行為
A.流動性資產(chǎn)比率
B.流動性資產(chǎn)
C.現(xiàn)金儲備
D.自用性資產(chǎn)
最新試題
一般來說保障型保險的保費預算不應超過可支配收入的()
正確識別潛在的人身風險是家庭財務保障規(guī)劃中最為重要的一個環(huán)節(jié),下列不屬于由人身風險而導致的財務風險的是()
家庭財務現(xiàn)狀分析主要包括()的內(nèi)容。
根據(jù)理財規(guī)劃服務包含的內(nèi)容范圍,理財規(guī)劃服務可以分為()
全生涯現(xiàn)金流量模擬主要反映了()
下列指標中,屬于家庭財務保障涉及的指標的有()
下列屬于流動性資產(chǎn)比率的計算公式的是()
綜合理財規(guī)劃服務的第一步是()
孫先生與張女士均為外企職員,夫婦倆的稅后家庭年收入約為40萬元。2001年夫婦倆購買了一套總價為90萬元的復式住宅,該房產(chǎn)還剩10萬左右的貸款未還,因當初買房時采用等額本息還款法,孫先生沒有提前還貸的打算。夫婦倆在股市的投資約為70萬元(現(xiàn)值)。銀行存款25萬元左右。則該家庭的資產(chǎn)負債率為()
信息收集的來源和方法不包括()