A.現(xiàn)金流量分析
B.投資性資產(chǎn)額度模擬分析
C.家庭總收入分析
D.未來收人模擬分析
E.投資意向分析
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
B.資產(chǎn)負債率宜在30%~60%
C.償付比率反映的是償債能力的高低
D.一般融資比率以不高于40%為標準
E.凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
A.現(xiàn)金收支管理(包括債務管理)
B.保險規(guī)劃
C.投資規(guī)劃(不包括教育、退休養(yǎng)老問題)
D.稅務規(guī)劃
E.遺產(chǎn)規(guī)劃
A.確保理財規(guī)劃方案的如期執(zhí)行
B.維護與客戶的感情、關系
C.定期聯(lián)系客戶(電話或見面)
D.盡心盡力提供幫助和專業(yè)意見,或只是心理安慰
E.讓客戶感受到理財師一直在身邊
A.與客戶面對面溝通、觀察
B.風險測評問卷
C.應用風險屬性工具
D.了解客戶過往的投資歷史
E.了解客戶過往的行為
A.流動性資產(chǎn)比率
B.流動性資產(chǎn)
C.現(xiàn)金儲備
D.自用性資產(chǎn)
A.人身風險
B.責任風險
C.信用風險
D.投資風險
A.先依照客戶的保障需求做好人壽保險規(guī)劃,再考慮客戶的預算能力來規(guī)劃險種
B.發(fā)生幾率雖小但后果嚴重的風險不用優(yōu)先考慮
C.以“保障優(yōu)先”的原則來制定家庭財富保障規(guī)劃
D.盡量不要減少客戶所需的保險額度
A.客戶
B.配偶
C.有收入來源且已經(jīng)成家的子女
D.需要贍養(yǎng)的父母
最新試題
下列屬于家庭資產(chǎn)負債表中投資性資產(chǎn)的內容的有()
正確識別潛在的人身風險是家庭財務保障規(guī)劃中最為重要的一個環(huán)節(jié),下列不屬于由人身風險而導致的財務風險的是()
投資規(guī)劃方案主要包括()個環(huán)節(jié)。
收入負債率是年本息攤還額與稅后總收入的比值,它以()為標準,盡量不超過()
根據(jù)經(jīng)驗法則,資產(chǎn)負債率的范圍宜在()
償付比率反映的是償債能力的高低,和資產(chǎn)負債率的功能一致,一般在()以上為宜。
根據(jù)理財規(guī)劃服務包含的內容范圍,理財規(guī)劃服務可以分為()
下列指標中,屬于收支結余方面涉及的指標的有()
凈儲蓄率衡量的是客戶的()
理財師幫助客戶了解清楚“自己現(xiàn)在在哪里”的切入點是()