多項(xiàng)選擇題符合以下()條件,可直接以工薪人士單位出具的收入證明書或自雇人士書面收入聲明認(rèn)定其收入。

A.住房抵押,抵押率低于50%
B.商業(yè)用房抵押,抵押率低于50%
C.住房抵押,抵押率低于60%
D.商業(yè)用房抵押,抵押率低于40%


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2.多項(xiàng)選擇題借款申請(qǐng)人有效收入證明的基本形式包括()。

A.收入證明書
B.收入流水
C.住房公積金繳存證明
D.個(gè)人所得稅完稅證明

3.多項(xiàng)選擇題關(guān)于客戶信用記錄調(diào)查,以下表述正確的包括()。

A.調(diào)查人員應(yīng)查詢我行信貸管理系統(tǒng),調(diào)查客戶在我行的信用狀況
B.貸款申請(qǐng)階段,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)取得客戶書面授權(quán),對(duì)其征信狀況進(jìn)行查詢
C.客戶申請(qǐng)貸款時(shí)信用卡最近24個(gè)月存在連續(xù)2次未還最低還款額,不符合準(zhǔn)入條件
D.對(duì)申請(qǐng)貸款超過一定額度但不存在信用記錄的客戶,調(diào)查人員應(yīng)通過居訪、走訪客戶所在單位、居委會(huì)或合作伙伴等方式,對(duì)客戶信用狀況開展進(jìn)一步調(diào)查

4.多項(xiàng)選擇題調(diào)查客戶居住和工作穩(wěn)定性的方式包括()。

A.對(duì)工薪類客戶通過核驗(yàn)其收入證明調(diào)查其工作單位的穩(wěn)定性
B.對(duì)自雇類客戶通過核驗(yàn)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照調(diào)查其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的穩(wěn)定性
C.對(duì)客戶不能提供穩(wěn)定工作單位或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明的,通過核查客戶目前住所的房產(chǎn)證或房屋租賃合同調(diào)查其是否具有固定住所
D.對(duì)客戶不能提供穩(wěn)定工作單位或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明的,客戶住所情況以《個(gè)人信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中客戶填寫信息為準(zhǔn)

5.多項(xiàng)選擇題對(duì)港澳臺(tái)及外籍人士申請(qǐng)個(gè)人貸款的,以下表述正確的包括()。

A.可以在政府許可的范圍內(nèi)進(jìn)行支持
B.要求借款人在貸款行或抵押物所在地指定一名職業(yè)穩(wěn)定、信譽(yù)可靠的境內(nèi)人士作為聯(lián)系人,并明確約定信息送達(dá)該聯(lián)系人即視同送達(dá)借款人
C.應(yīng)對(duì)聯(lián)系人基本情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)
D.對(duì)抵質(zhì)押類貸款不能指定聯(lián)系人的,應(yīng)對(duì)借款合同辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證

最新試題

美國(guó)財(cái)政部通過其下屬機(jī)構(gòu)()頒布執(zhí)行《銀行保密法》的條例。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列關(guān)于可疑交易報(bào)送表述正確的是?()

題型:多項(xiàng)選擇題

每年(),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級(jí)管理人員簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列選項(xiàng)中,不屬于客戶盡職調(diào)查措施的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列關(guān)于大額交易報(bào)送表述正確的是?()

題型:多項(xiàng)選擇題

下列不屬于現(xiàn)行安理會(huì)制裁國(guó)家的是?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

申請(qǐng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格,擬任人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件?()

題型:多項(xiàng)選擇題

涉及蘇丹、索馬里等國(guó)家制裁項(xiàng)目,以及行業(yè)制裁識(shí)別名單(SSI)、外國(guó)制裁逃避者名單(FSE)等非SDN名單制裁對(duì)象的業(yè)務(wù),以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項(xiàng),應(yīng)向境內(nèi)一級(jí)分行(境外機(jī)構(gòu))反洗錢主管部門或總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部(全球反洗錢中心)征詢合規(guī)意見。

題型:判斷題

對(duì)各類渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮哪些因素?()

題型:多項(xiàng)選擇題