A.存款
B.汽車
C.股票
D.基金
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A.收入證明書
B.收入流水
C.住房公積金繳存證明
D.個人所得稅完稅證明
A.調(diào)查人員應(yīng)查詢我行信貸管理系統(tǒng),調(diào)查客戶在我行的信用狀況
B.貸款申請階段,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)取得客戶書面授權(quán),對其征信狀況進(jìn)行查詢
C.客戶申請貸款時信用卡最近24個月存在連續(xù)2次未還最低還款額,不符合準(zhǔn)入條件
D.對申請貸款超過一定額度但不存在信用記錄的客戶,調(diào)查人員應(yīng)通過居訪、走訪客戶所在單位、居委會或合作伙伴等方式,對客戶信用狀況開展進(jìn)一步調(diào)查
A.對工薪類客戶通過核驗(yàn)其收入證明調(diào)查其工作單位的穩(wěn)定性
B.對自雇類客戶通過核驗(yàn)其營業(yè)執(zhí)照調(diào)查其經(jīng)營場所的穩(wěn)定性
C.對客戶不能提供穩(wěn)定工作單位或經(jīng)營場所證明的,通過核查客戶目前住所的房產(chǎn)證或房屋租賃合同調(diào)查其是否具有固定住所
D.對客戶不能提供穩(wěn)定工作單位或經(jīng)營場所證明的,客戶住所情況以《個人信貸業(yè)務(wù)申請表》中客戶填寫信息為準(zhǔn)
A.可以在政府許可的范圍內(nèi)進(jìn)行支持
B.要求借款人在貸款行或抵押物所在地指定一名職業(yè)穩(wěn)定、信譽(yù)可靠的境內(nèi)人士作為聯(lián)系人,并明確約定信息送達(dá)該聯(lián)系人即視同送達(dá)借款人
C.應(yīng)對聯(lián)系人基本情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)
D.對抵質(zhì)押類貸款不能指定聯(lián)系人的,應(yīng)對借款合同辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證
A.對合同的規(guī)范性進(jìn)行審核
B.對歸檔前檔案的合法合規(guī)性進(jìn)行審核
C.對歸檔后檔案的合法合規(guī)性進(jìn)行審核
D.對抵押登記材料的合法性進(jìn)行審核
最新試題
申請銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員任職資格,擬任人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件?()
法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評估報告,經(jīng)高級管理層審定后上報董事會或董事會下設(shè)的專業(yè)委員會審閱,并()報告對法人機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)。
根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法》,執(zhí)行指標(biāo)主要用于評價?()
下面哪種情形下,金融機(jī)構(gòu)不能直接將客戶定級為低風(fēng)險客戶?()
二級制裁是美國政府針對非美國人實(shí)施的制裁懲罰,其主要制裁對象是與被美國政府制裁的個人、政體、組織或國家進(jìn)行交易的非美國人。
業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))風(fēng)險子項(xiàng)包括()。
下列選項(xiàng)中,不屬于客戶盡職調(diào)查措施的是()。
對各類渠道的固有風(fēng)險評估可考慮哪些因素?()
下面關(guān)于風(fēng)險評估及客戶等級劃分時機(jī)表述正確的是?()
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定,有下哪種情形的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對其進(jìn)行處罰?()