A.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)施全流程管理，并以審貸分離為基本原則
B.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)基本流程中，調(diào)查、審查、審批、用信管理環(huán)節(jié)必須部門(mén)分離或崗位分離
C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)實(shí)行“一次調(diào)查、一次審查、一次審批”
D.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)采取集中經(jīng)營(yíng)管理的模式
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A.有騙取銀行信用、惡意逃廢銀行債務(wù)行為的
B.有刑事犯罪記錄的（過(guò)失犯罪除外）自然人
C.有嗜賭、吸毒等不良行為的自然人
D.從事國(guó)家明令禁止業(yè)務(wù)的自然人
A.個(gè)人商用車貸款
B.個(gè)人助業(yè)貸款
C.個(gè)人薪資保障貸款
D.個(gè)人商用房貸款
A.具有安全民事行為能力，持有合法有效身份證明
B.具有固定住所，或穩(wěn)定工作單位，或穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所
C.收入來(lái)源穩(wěn)定，具備按期償還信用的能力
D.需進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的，評(píng)分達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)
A.個(gè)人助業(yè)貸款
B.個(gè)人商用房貸款
C.個(gè)人薪資保障貸款
D.個(gè)人商用車貸款
A.個(gè)人住房貸款
B.個(gè)人自用車貸款
C.個(gè)人薪資保障貸款
D.個(gè)人商用車貸款
最新試題
下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分時(shí)機(jī)表述正確的是？（）
《出口管制法》的立法宗旨是為了（）。
原則上對(duì)評(píng)級(jí)等級(jí)較低的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)（）評(píng)級(jí)等級(jí)較高的機(jī)構(gòu)。
下列選項(xiàng)中，不屬于客戶盡職調(diào)查措施的是（）。
美國(guó)財(cái)政部通過(guò)其下屬機(jī)構(gòu)（）頒布執(zhí)行《銀行保密法》的條例。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，有下哪種情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對(duì)其進(jìn)行處罰？（）
法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理劃分固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性以及剩余風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)原則上應(yīng)分為（）。
下列不屬于現(xiàn)行安理會(huì)制裁國(guó)家的是？（）
對(duì)于被境外金融機(jī)構(gòu)拒絕受理的跨境匯款業(yè)務(wù)，須對(duì)農(nóng)業(yè)銀行端的匯款客戶開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。
對(duì)各類產(chǎn)品業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮哪些因素？（）