A.客戶的投資金額和占比。客戶的投資金額越大或占比越高，就越是經(jīng)常需要對其理財規(guī)劃方案進(jìn)行檢測與評估，因?yàn)橥顿Y金額較大或占比越高，一旦決策建議錯誤，損失也較大，客戶的心理負(fù)擔(dān)也會越大
B.客戶個人財務(wù)狀況變化幅度。如果客戶正處在事業(yè)的黃金時期，收入增長較快；或者正面臨退休，就需要理財師經(jīng)常評估和修改理財方案。反之，家庭生活和財務(wù)狀況比較穩(wěn)定的客戶就可以相應(yīng)減少評估次數(shù)
C.客戶的投資風(fēng)格。有些客戶偏愛高風(fēng)險高收益的投資產(chǎn)品，投資風(fēng)格積極主動；而有些客戶屬于風(fēng)險厭惡型的投資者，投資風(fēng)格謹(jǐn)慎、穩(wěn)健，注重長期投資。前者比后者更需經(jīng)常性的理財方案評估
D.客戶定期評估的時間必須很短
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A.理財規(guī)劃服務(wù)是個過程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接觸客戶、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財方案、實(shí)施理財方案之外，還包括了交付方案之后對客戶提供長期的服務(wù)和客戶關(guān)系管理
B.客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的，金融機(jī)構(gòu)和理財師理想的情況是給客戶提供終生的專業(yè)理財服務(wù)，甚至成為客戶家庭世代的理財師，這就需要理財師提交理財規(guī)劃方案之后不斷做好客戶的后續(xù)跟蹤服務(wù)
C.綜合理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的，對未來的預(yù)估不可能完全準(zhǔn)確或一直不變，這會導(dǎo)致方案的最終效果與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較
大差異。因此在制訂成方案并提交給客戶開始執(zhí)行后，仍需要理財師根據(jù)新情況來不斷地調(diào)整方案，幫助客戶及其財務(wù)安排更好地適應(yīng)變化，達(dá)到預(yù)定的理財目標(biāo)
D.從金融機(jī)構(gòu)和理財師業(yè)務(wù)發(fā)展角度來說，接受全面理財規(guī)劃和書面理財規(guī)劃書服務(wù)的理財客戶絕大多數(shù)都是價值較高的優(yōu)質(zhì)客戶，如何通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度、加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價值最大化是每個理財師必須思考和努力實(shí)踐的工作。此外，業(yè)務(wù)人員都明白開發(fā)一個新客戶付出的努力是維護(hù)一個現(xiàn)成客戶的數(shù)倍，非常滿意的優(yōu)質(zhì)客戶還可以給理財師介紹更多優(yōu)良新客戶
A.了解原則
B.誠信原則
C.連續(xù)性原則
D.隨機(jī)原則
A.保險經(jīng)紀(jì)人
B.律師
C.會計師
D.證券公司投資顧問
E.房產(chǎn)中介
理財規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃（）。
A.家庭收支、債務(wù)規(guī)劃；風(fēng)險管理規(guī)劃
B.退休養(yǎng)老規(guī)劃；教育規(guī)劃
C.投資規(guī)劃；稅務(wù)籌劃
D.財富分配和傳承規(guī)劃等
A.理財目標(biāo)要具體明確（Specific）
B.理財目標(biāo)必須是可以量化和檢驗(yàn)的（MeasuraBle）
C.理財目標(biāo)必須具備合理性和可行性（Attainable），實(shí)事求是（Realistic）
D.理財目標(biāo)要有時限和先后順序（Time—binding）
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定量信息包括了以下幾個主要方面的信息。（）
初次接觸客戶階段，理財師需要明白如下幾個問題（）。
綜合家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析，主要是根據(jù)信息整理情況，提供家庭財務(wù)現(xiàn)狀中以下幾個方面的綜合分析。（）
在理財方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財師應(yīng)遵循以下相應(yīng)的原則，主要包括（）。
不定期的理財方案或建議評估，以及隨后的調(diào)整發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)和重大情況時，主要有（）。
理財師的工作流程概括為如下（）。
（）屬于客戶自身情況的突然變動。
理財師在與客戶的接觸中要經(jīng)歷（）的階段。
理財師的工作流程概括為（）。
理財方案的執(zhí)行過程中必然涉及許多其他領(lǐng)域的專業(yè)人士一起參與，包括（）。