專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)的一個(gè)非常重要的特點(diǎn)是它有一套科學(xué)標(biāo)準(zhǔn)化的流程，而且客戶(hù)是全程參與到理財(cái)服務(wù)的過(guò)程中來(lái)的。

稅務(wù)規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi)，通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)、理財(cái)和薪酬等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差剮，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅前利潤(rùn)、收入最大化的過(guò)程。

在理財(cái)規(guī)劃中，風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃是指經(jīng)客戶(hù)通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和評(píng)價(jià)，并在此基礎(chǔ)上選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效管理和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致?lián)p失的后果，以盡量小的成本去爭(zhēng)取較為完善的安全保障和經(jīng)濟(jì)利益的行為。

家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括（）等。

教育規(guī)劃包括（）。

在專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)中，理財(cái)師在投資規(guī)劃中最重要的工作是（）。

（）規(guī)劃是指為了使家庭財(cái)產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實(shí)現(xiàn)合理的分配而做的財(cái)務(wù)規(guī)劃。

作為一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師需要以書(shū)面的形式向客戶(hù)提交理財(cái)規(guī)劃方案即（），并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹．

理財(cái)師要求客戶(hù)簽署客戶(hù)聲明是理財(cái)師提供理財(cái)服務(wù)的必要程序，有助于明確責(zé)任。

理財(cái)師在當(dāng)面給客戶(hù)解釋理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容時(shí)，要注意以下（）要求。