（）是分析家庭財務狀況、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具。

財務規(guī)劃包括對客戶的（）進行合理合規(guī)的稅務規(guī)劃。

當前大多退休人士退休后的收入來源能滿足客戶退休后的生活品質要求。

（）規(guī)劃是指為了使家庭財產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實現(xiàn)合理的分配而做的財務規(guī)劃。

家庭收支平衡規(guī)劃的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。

理財師要求客戶簽署客戶聲明是理財師提供理財服務的必要程序，有助于明確責任。

在專業(yè)理財服務中，理財師在投資規(guī)劃中最重要的工作是（）。

退休養(yǎng)老收入一般分為（）三大來源。

合理的投資規(guī)劃是根據(jù)客戶自身情況制訂的風險與收益的平衡選擇，更是為客戶不同時期的理財目標而設計的，實現(xiàn)既定的（）是最好的評價標準。

資產(chǎn)管理是由專業(yè)的投資團隊集合社會資金進行專業(yè)管理，并形成各種不同的產(chǎn)品，其中（）成為大部分普通投資者非常重要的投資品種。