多項選擇題《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》(銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號)規(guī)定,辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面,不得存在以下行為()

A.柜員辦理本人業(yè)務(wù)
B.不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)
C.代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)
D.代客戶保管客戶存單、卡、折、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品


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1.多項選擇題《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2015]97號)規(guī)定,關(guān)于加強“三道防線”建設(shè)方面,說法正確的是()

A.業(yè)務(wù)管理條線作為第一道防線應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險防控的首要責(zé)任,負責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進,及時收集基層機構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險防范建議,動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險控制措施,提出修訂重要憑證和合同文本等建議
B.風(fēng)險合規(guī)條線作為第二道防線應(yīng)認真落實風(fēng)險監(jiān)測、重點業(yè)務(wù)風(fēng)險檢查、風(fēng)險事件牽頭處置及實施問責(zé)等職責(zé)
C.審計監(jiān)督條線作為第三道防線應(yīng)加大對重點風(fēng)險隱患的監(jiān)督檢查,對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題提出整改意見
D.三道防線各部門應(yīng)分工明確、職責(zé)清晰、有機配合、無縫對接。

2.多項選擇題根據(jù)《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》(銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號)規(guī)定,銀行賬戶管理方面,不得存在以下行為()

A.獲取客戶密碼,泄漏、擅自修改客戶信息
B.利用客戶賬戶過渡本人資金
C.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金
D.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)

3.多項選擇題合規(guī)現(xiàn)場檢查采取定期或不定期的方式進行,檢查主要內(nèi)容包括()

A.對安全管理制度的執(zhí)行情況進行突擊檢查,提出合規(guī)建議。
B.對各項業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況進行突擊檢查,及時識別和預(yù)警操作風(fēng)險。
C.對合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進行現(xiàn)場糾正,提出限期整改意見。
D.督導(dǎo)被查行對存在問題進行有效整改和責(zé)任追究

4.多項選擇題根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》(鄂農(nóng)信發(fā)[2007]20號)規(guī)定,下面對縣(市)行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的有:()

A.對轄內(nèi)基層行社開展常規(guī)性序時審計
B.對基層行社主任(行長)及重要崗位人員進行離任審計、離崗審計、經(jīng)濟責(zé)任審計
C.對轄內(nèi)基層行社財務(wù)管理、信貸管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況真實性等進行專項審計
D.對50萬元以上到期未收回的貸款和發(fā)案金額在20萬元以上的基層行社進行審計

5.多項選擇題關(guān)于加強銀行員工行為管控,下列表述正確的是:()

A.全面審視業(yè)務(wù)經(jīng)營和員工行為管理中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié),及時修訂內(nèi)部規(guī)章制度,將各項監(jiān)管政策落實到具體的操作流程中
B.加大員工行為動態(tài)排查。采取員工在職狀態(tài)查詢、賬戶異動排查、客戶訪談、調(diào)閱監(jiān)控、家訪等方法,重點排查銀行員工與客戶過于密切、回避電話錄音、私下收受索取客戶回扣和賄賂、充當(dāng)資金中介、經(jīng)商辦企業(yè)等異常行為
C.強化整改問責(zé)。把內(nèi)控管理落腳點放在問題整改落實上,放到查堵漏洞、完善內(nèi)控制度和案防措施上,做到制度完善到位、行為糾正到位、風(fēng)險控制到位、責(zé)任追究到位
D.強化監(jiān)督檢查。持續(xù)跟蹤督促違規(guī)問題的有效整改,對內(nèi)控機制不健全、制度執(zhí)行不力、整改不到位、風(fēng)險揭示不及時的,要實施嚴格問責(zé)追責(zé)

最新試題

碰庫必須是柜員在碰庫監(jiān)督人的監(jiān)督下對尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證、印章進行清點。

題型:判斷題

自助設(shè)備鈔箱管理中,管理員工作調(diào)動時,應(yīng)及時更換密碼。密碼必須不定期更換,每月至少更換一次。

題型:判斷題

開卡業(yè)務(wù)須本人持證件辦理,不允許代辦,批量開卡除外。

題型:判斷題

在辦理票據(jù)掛失業(yè)務(wù)中,可由代理人提供存款人和本人身份證件辦理掛失手續(xù)。

題型:判斷題

缺少人員的情況下,會計主管可以直接操作柜面業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

自助設(shè)備裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進行軋賬處理。裝鈔完畢對外營業(yè)前,管理員必須進行實地測試,檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確,測試無誤后方可投入使用。

題型:判斷題

假幣、代保管抵質(zhì)押品、重要空白憑證在查庫范圍內(nèi)。

題型:判斷題

個人網(wǎng)上銀行開戶必須本人辦理,不得代辦。

題型:判斷題

辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進行查詢、核實匯票的真實性。

題型:判斷題

存款人由于特殊原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)當(dāng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶,將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后,方可辦理基本存款賬戶的撤銷。

題型:判斷題