多項(xiàng)選擇題根據(jù)《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見(jiàn)》(銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào))規(guī)定,銀行賬戶(hù)管理方面,不得存在以下行為()

A.獲取客戶(hù)密碼,泄漏、擅自修改客戶(hù)信息
B.利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金
C.通過(guò)本人、他人賬戶(hù)歸集、過(guò)渡銀行和客戶(hù)資金、套取資金
D.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)為客戶(hù)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)


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1.多項(xiàng)選擇題合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查采取定期或不定期的方式進(jìn)行,檢查主要內(nèi)容包括()

A.對(duì)安全管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行突擊檢查,提出合規(guī)建議。
B.對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行突擊檢查,及時(shí)識(shí)別和預(yù)警操作風(fēng)險(xiǎn)。
C.對(duì)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)糾正,提出限期整改意見(jiàn)。
D.督導(dǎo)被查行對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行有效整改和責(zé)任追究

2.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》(鄂農(nóng)信發(fā)[2007]20號(hào))規(guī)定,下面對(duì)縣(市)行社稽核部門(mén)的主要任務(wù)表述正確的有:()

A.對(duì)轄內(nèi)基層行社開(kāi)展常規(guī)性序時(shí)審計(jì)
B.對(duì)基層行社主任(行長(zhǎng))及重要崗位人員進(jìn)行離任審計(jì)、離崗審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)
C.對(duì)轄內(nèi)基層行社財(cái)務(wù)管理、信貸管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況真實(shí)性等進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)
D.對(duì)50萬(wàn)元以上到期未收回的貸款和發(fā)案金額在20萬(wàn)元以上的基層行社進(jìn)行審計(jì)

3.多項(xiàng)選擇題關(guān)于加強(qiáng)銀行員工行為管控,下列表述正確的是:()

A.全面審視業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和員工行為管理中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié),及時(shí)修訂內(nèi)部規(guī)章制度,將各項(xiàng)監(jiān)管政策落實(shí)到具體的操作流程中
B.加大員工行為動(dòng)態(tài)排查。采取員工在職狀態(tài)查詢(xún)、賬戶(hù)異動(dòng)排查、客戶(hù)訪談、調(diào)閱監(jiān)控、家訪等方法,重點(diǎn)排查銀行員工與客戶(hù)過(guò)于密切、回避電話錄音、私下收受索取客戶(hù)回扣和賄賂、充當(dāng)資金中介、經(jīng)商辦企業(yè)等異常行為
C.強(qiáng)化整改問(wèn)責(zé)。把內(nèi)控管理落腳點(diǎn)放在問(wèn)題整改落實(shí)上,放到查堵漏洞、完善內(nèi)控制度和案防措施上,做到制度完善到位、行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位
D.強(qiáng)化監(jiān)督檢查。持續(xù)跟蹤督促違規(guī)問(wèn)題的有效整改,對(duì)內(nèi)控機(jī)制不健全、制度執(zhí)行不力、整改不到位、風(fēng)險(xiǎn)揭示不及時(shí)的,要實(shí)施嚴(yán)格問(wèn)責(zé)追責(zé)

4.多項(xiàng)選擇題銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所禁止?()

A.銀行員工個(gè)人卡(賬)與企業(yè)賬戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)
B.銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶(hù)
C.銀行員工為客戶(hù)墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯
D.在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù),在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等

5.多項(xiàng)選擇題銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況,須第一時(shí)間向部門(mén)經(jīng)理或上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告?()

A.案件和案件隱患
B.風(fēng)險(xiǎn)事件
C.重大內(nèi)控漏洞
D.員工行為失范

最新試題

物品箱中其它項(xiàng)物品主要指印章、鑰匙、重要空白憑證,不包含沒(méi)收的假幣。

題型:判斷題

自助設(shè)備鈔箱管理中,管理員工作調(diào)動(dòng)時(shí),應(yīng)及時(shí)更換密碼。密碼必須不定期更換,每月至少更換一次。

題型:判斷題

辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí),大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取必須嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度,避免造成大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取失控的情況。

題型:判斷題

長(zhǎng)期合作的黃金客戶(hù)辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),可以不需要領(lǐng)導(dǎo)審批

題型:判斷題

個(gè)人網(wǎng)上銀行開(kāi)戶(hù)必須本人辦理,不得代辦。

題型:判斷題

在特殊情況下,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意,重要空白憑證能帶離柜臺(tái)使用。

題型:判斷題

碰庫(kù)必須是柜員在碰庫(kù)監(jiān)督人的監(jiān)督下對(duì)尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證、印章進(jìn)行清點(diǎn)。

題型:判斷題

開(kāi)卡業(yè)務(wù)須本人持證件辦理,不允許代辦,批量開(kāi)卡除外。

題型:判斷題

每日營(yíng)業(yè)終了,柜員、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證,由柜員、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員雙人清點(diǎn),雙人核對(duì),雙人裝箱,雙人加鎖,并作好交接登記,確保賬、實(shí)、簿相符,做到日清日結(jié)。

題型:判斷題

柜員交接應(yīng)堅(jiān)持的“四到”是指“人到、賬到、款到、重要空白憑證到。

題型:判斷題