A.針對(duì)客戶當(dāng)前關(guān)心的財(cái)務(wù)問題的建議,以及和其他理財(cái)目標(biāo)之間的關(guān)系和影響的分析
B.針對(duì)其他各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)和方案的總結(jié),以及提出的具體財(cái)務(wù)安排或措施
C.針對(duì)客戶現(xiàn)階段的家庭財(cái)富保障的建議,以及保險(xiǎn)產(chǎn)品的推薦
D.針對(duì)客戶現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的診斷分析和調(diào)整建議,以及具體理財(cái)產(chǎn)品的推薦
E.關(guān)于實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案的相關(guān)安排和建議
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A.對(duì)客戶現(xiàn)在的資源和未來的資源進(jìn)行了科學(xué)的規(guī)劃
B.對(duì)客戶人生不同階段的各個(gè)單項(xiàng)規(guī)劃也進(jìn)行了量化處理
C.明確了客戶的理財(cái)目標(biāo)
D.明確了客戶要實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)所需要的最低投資報(bào)酬率
E.注重單項(xiàng)規(guī)劃
A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力層面
B.風(fēng)險(xiǎn)容忍態(tài)度層面
C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度層面
D.資金承受能力層面
E.家庭層面
A.首先應(yīng)分析和評(píng)估客戶的家庭情況和財(cái)務(wù)狀況
B.第二步應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報(bào)酬率,進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置
C.最后應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財(cái)產(chǎn)品,建立投資組合
D.資產(chǎn)配置由不同類別的資產(chǎn)所組成,包括股票、房產(chǎn)、債券和現(xiàn)金等
E.最后應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報(bào)酬率,進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置
A.資產(chǎn)配置
B.風(fēng)險(xiǎn)控制
C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
D.投資理財(cái)產(chǎn)品推薦
E.實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化
A.可行性
B.可操作性
C.有效性
D.普遍性
E.簡(jiǎn)便性
A.保障優(yōu)先
B.爭(zhēng)取利潤(rùn)最大化
C.合理運(yùn)用客戶保險(xiǎn)預(yù)算
D.寧多勿缺
E.保險(xiǎn)額度盡可能小
A.家具等家庭財(cái)產(chǎn)的損失可能
B.朋友間借貸可能產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風(fēng)險(xiǎn)
C.由于意外或疾病導(dǎo)致醫(yī)療費(fèi)用的大幅度增加的風(fēng)險(xiǎn)
D.特殊“投資”渠道產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風(fēng)險(xiǎn)
E.因意外或疾病造成家庭成員失去從事原來的工作的能力(傷殘)
A.人身風(fēng)險(xiǎn)
B.財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
C.意外傷害風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
E.投資風(fēng)險(xiǎn)
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.保險(xiǎn)產(chǎn)品建議
D.督促建議實(shí)行
E.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果
A.對(duì)每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長(zhǎng)率
B.當(dāng)收支發(fā)生偏離的時(shí)候進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整
C.當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時(shí)候,及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和糾正
D.努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長(zhǎng)性
E.積極制定完善的家庭財(cái)富保障計(jì)劃
最新試題
償付比率反映的是償債能力的高低,和資產(chǎn)負(fù)債率的功能一致,一般在()以上為宜。
下列指標(biāo)中,屬于收支結(jié)余方面涉及的指標(biāo)的有()
下列()不屬于家庭資產(chǎn)負(fù)債表中投資性資產(chǎn)的內(nèi)容。
信息收集的來源和方法不包括()
投資規(guī)劃方案主要包括()個(gè)環(huán)節(jié)。
下列選項(xiàng)中,不屬于投資和資產(chǎn)配置方面指標(biāo)的是()
評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的()及收益性情況的分析、檢查、修正和評(píng)估。
根據(jù)經(jīng)驗(yàn)法則,資產(chǎn)負(fù)債率的范圍宜在()
下列屬于流動(dòng)性資產(chǎn)比率的計(jì)算公式的是()
正確識(shí)別潛在的人身風(fēng)險(xiǎn)是家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃中最為重要的一個(gè)環(huán)節(jié),下列不屬于由人身風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是()