A.首先應分析和評估客戶的家庭情況和財務狀況
B.第二步應根據(jù)設定的現(xiàn)階段投資報酬率，進行相應的資產(chǎn)配置
C.最后應根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財產(chǎn)品，建立投資組合
D.資產(chǎn)配置由不同類別的資產(chǎn)所組成，包括股票、房產(chǎn)、債券和現(xiàn)金等
E.最后應根據(jù)設定的現(xiàn)階段投資報酬率，進行相應的資產(chǎn)配置
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A.資產(chǎn)配置
B.風險控制
C.風險識別
D.投資理財產(chǎn)品推薦
E.實現(xiàn)利潤最大化
A.可行性
B.可操作性
C.有效性
D.普遍性
E.簡便性
A.保障優(yōu)先
B.爭取利潤最大化
C.合理運用客戶保險預算
D.寧多勿缺
E.保險額度盡可能小
A.家具等家庭財產(chǎn)的損失可能
B.朋友間借貸可能產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風險
C.由于意外或疾病導致醫(yī)療費用的大幅度增加的風險
D.特殊“投資”渠道產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風險
E.因意外或疾病造成家庭成員失去從事原來的工作的能力（傷殘）
A.人身風險
B.財產(chǎn)風險
C.意外傷害風險
D.信用風險
E.投資風險
最新試題
償付比率反映的是償債能力的高低，和資產(chǎn)負債率的功能一致，一般在（）以上為宜。
緊急準備金可以以（）個月的家庭月平均支出加上短期的大額資本支出為基數(shù)。
在信息收集過程中，下列屬于比較好的信息來源的有（）
在理財規(guī)劃實際工作中，資產(chǎn)配置的第一個步驟是（）
評估風險管理效果是指對風險管理策略的（）及收益性情況的分析、檢查、修正和評估。
理財師幫助客戶了解清楚“自己現(xiàn)在在哪里”的切入點是（）
孫先生與張女士均為外企職員，夫婦倆的稅后家庭年收入約為40萬元。2001年夫婦倆購買了一套總價為90萬元的復式住宅，該房產(chǎn)還剩10萬左右的貸款未還，因當初買房時采用等額本息還款法，孫先生沒有提前還貸的打算。夫婦倆在股市的投資約為70萬元（現(xiàn)值）。銀行存款25萬元左右。則該家庭的資產(chǎn)負債率為（）
收入負債率是年本息攤還額與稅后總收入的比值，它以（）為標準，盡量不超過（）
下列屬于流動性資產(chǎn)比率的計算公式的是（）
一般來說保障型保險的保費預算不應超過可支配收入的（）