A.資產(chǎn)配置
B.風險控制
C.風險識別
D.投資理財產(chǎn)品推薦
E.實現(xiàn)利潤最大化
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你可能感興趣的試題
A.可行性
B.可操作性
C.有效性
D.普遍性
E.簡便性
A.保障優(yōu)先
B.爭取利潤最大化
C.合理運用客戶保險預(yù)算
D.寧多勿缺
E.保險額度盡可能小
A.家具等家庭財產(chǎn)的損失可能
B.朋友間借貸可能產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風險
C.由于意外或疾病導(dǎo)致醫(yī)療費用的大幅度增加的風險
D.特殊“投資”渠道產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風險
E.因意外或疾病造成家庭成員失去從事原來的工作的能力(傷殘)
A.人身風險
B.財產(chǎn)風險
C.意外傷害風險
D.信用風險
E.投資風險
A.風險識別
B.風險評估
C.保險產(chǎn)品建議
D.督促建議實行
E.評估風險管理效果
A.對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
B.當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
C.當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
D.努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
E.積極制定完善的家庭財富保障計劃
A.退休年齡
B.子女教育規(guī)劃
C.收入增長率
D.不固定收入
E.固定收入
A.設(shè)置模擬環(huán)境
B.列出未來不同階段的各項收入、支出
C.計算歷年的凈現(xiàn)金流
D.計算客戶所需投資報酬率并評估
E.計算歷年的可配置投資性資產(chǎn)額度
A.通過收入結(jié)構(gòu)的分析,為客戶提供稅務(wù)籌劃
B.通過流動性分析,要求客戶關(guān)注家庭現(xiàn)金儲備的問題
C.通過信用和債務(wù)管理方面的分析,為客戶提供債務(wù)管理和重組計劃
D.通過投資現(xiàn)狀的分析,指出客戶當前資產(chǎn)配置的問題及其風險
E.通過家庭財務(wù)保障的分析,提醒客戶關(guān)注潛在的財務(wù)風險
A.流動性資產(chǎn)
B.自用性資產(chǎn)
C.投資性資產(chǎn)
D.非投資性資產(chǎn)
E.他用性資產(chǎn)
最新試題
理財師根據(jù)客戶的財務(wù)信息整理的收支結(jié)余結(jié)構(gòu)表中,收入使用的是()
正確識別潛在的人身風險是家庭財務(wù)保障規(guī)劃中最為重要的一個環(huán)節(jié),下列不屬于由人身風險而導(dǎo)致的財務(wù)風險的是()
下列屬于流動性資產(chǎn)比率的計算公式的是()
理財師幫助客戶了解清楚“自己現(xiàn)在在哪里”的切入點是()
對理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù),說法不正確的是()
錢先生與太太今年均為39歲,全家人生活費支出平均每月為4000元,休閑娛樂消費平均每月為2000元。夫婦二人共存有銀行活期儲蓄100000元,其他流動性資產(chǎn)200000元。則理財師根據(jù)資料計算出錢先生家庭的緊急準備金月數(shù)為()
下列指標中,屬于收支結(jié)余方面涉及的指標的有()
家庭財富保障規(guī)劃應(yīng)以()優(yōu)先為原則來制定。
信息收集的來源和方法不包括()
下列指標中,屬于家庭財務(wù)保障涉及的指標的有()