A.兩名調(diào)查人員應(yīng)統(tǒng)一調(diào)查意見
B.兩名調(diào)查人員可分別出具調(diào)查意見
C.兩名調(diào)查人員應(yīng)共同做出調(diào)查結(jié)論,并共同對調(diào)查結(jié)論負責(zé)
D.兩名調(diào)查人員可分別做出調(diào)查結(jié)論,并各自對調(diào)查結(jié)論負責(zé)
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A.借款人收入償債比為67%,不符合貸款條件
B.借款人收入償債比為50%,符合貸款條件
C.借款人的存款可折算月收入2000元
D.借款人的存款可折算月收入4167元
A.自雇人士需同時提供其他收入證明進行佐證
B.調(diào)查人員需綜合判斷借款人聲明的收入是否合理
C.對借款人聲明的收入遠高于正常水平導(dǎo)致收入真實性難以判斷的,調(diào)查人員需通過實地調(diào)查、查看收入流水等方式綜合分析測算借款人收入
D.佐證收入低于收入聲明的,以佐證收入認定借款人收入水平
A.直接采信收入證明書所列收入
B.調(diào)查人員判斷收入證明書所列收入是否合理后決定是否采信
C.對收入證明書所列收入遠高于正常水平導(dǎo)致難以判斷收入真實性的,按一定比例折算后認定收入水平
D.對收入證明書所列收入遠高于正常水平導(dǎo)致難以判斷收入真實性的,要求借款人提供佐證證明
A.房屋權(quán)利證書
B.承租人身份證件
C.《出租人承租人承諾書》
D.租賃合同
A.以戶口簿上登記信息為準
B.以貸款申請表上填寫信息為準
C.戶口簿上標注信息與貸款申請資料匹配的,可不提供結(jié)婚證等證書
D.戶口簿未記載婚姻狀況,借款人書面聲明未婚的,可直接認定為未婚
最新試題
下面關(guān)于風(fēng)險評估及客戶等級劃分時機表述正確的是?()
根據(jù)二級制裁的規(guī)定,美國主管部門有權(quán)向參與制裁業(yè)務(wù)的非美國人、實體或金融機構(gòu)實施制裁,即使業(yè)務(wù)本身不涉及美國司法管轄權(quán)。
二級制裁是美國政府針對非美國人實施的制裁懲罰,其主要制裁對象是與被美國政府制裁的個人、政體、組織或國家進行交易的非美國人。
根據(jù)《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法》,評級指標包括()。
涉及蘇丹、索馬里等國家制裁項目,以及行業(yè)制裁識別名單(SSI)、外國制裁逃避者名單(FSE)等非SDN名單制裁對象的業(yè)務(wù),以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項,應(yīng)向境內(nèi)一級分行(境外機構(gòu))反洗錢主管部門或總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部(全球反洗錢中心)征詢合規(guī)意見。
關(guān)于大額交易和可疑交易報告,以下表述正確的是?()
對各類渠道的固有風(fēng)險評估可考慮哪些因素?()
申請銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員任職資格,擬任人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件?()
下列不屬于現(xiàn)行安理會制裁國家的是?()
客戶特性風(fēng)險子項包括()。