多項(xiàng)選擇題《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》(鄂農(nóng)信發(fā)[2013]28號(hào))規(guī)定,下列表述中哪些屬于信貸“十不準(zhǔn)”的內(nèi)容()。

A.不準(zhǔn)以冒名貸款或采取化整為零等各種形式發(fā)放壘大戶貸款
B.不準(zhǔn)利用職權(quán)經(jīng)商辦企業(yè)
C.不準(zhǔn)向證券公司、信托公司發(fā)放貸款
D.不準(zhǔn)超權(quán)限、逆程序、違反規(guī)定跨地區(qū)發(fā)放貸款


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1.多項(xiàng)選擇題《湖北省農(nóng)村信用社個(gè)人住房按揭貸款管理辦法》(鄂農(nóng)信發(fā)[2013]28號(hào))規(guī)定,以下哪些屬于虛假按揭的主要表現(xiàn)形式:()

A.提供或偽造虛假信息、證明材料、合同資料等
B.與內(nèi)部人員串通,由其冒充借款人辦理虛假按揭套取貸款
C.與借款人串通,提供給登記部門(mén)備案的商品房買賣合同的買受人姓名、房屋交易價(jià)格和合同簽訂日期等與實(shí)際情況不一致
D.與信貸人員串通,向虛擬借款人或不具備真實(shí)購(gòu)房行為的借款人發(fā)放高成數(shù)的個(gè)人住房按揭貸款

2.多項(xiàng)選擇題關(guān)于貸款投入使用后的資金監(jiān)控,以下說(shuō)法正確的是()

A.貸后管理人員應(yīng)當(dāng)結(jié)合貸款品種或客戶資金使用特點(diǎn),依照《湖北農(nóng)信社客戶擠占挪用信貸資金的風(fēng)險(xiǎn)提示》的規(guī)定,加強(qiáng)對(duì)貸款資金可能被擠占挪用的風(fēng)險(xiǎn)判斷和防范
B.加強(qiáng)對(duì)個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款客戶和公司類貸款客戶的賬戶現(xiàn)金流量管理,提高借款人經(jīng)營(yíng)收入歸社率,并以此作為判斷借款人合作誠(chéng)意及檢驗(yàn)管戶客戶經(jīng)理貸后管理履職好壞的重要標(biāo)準(zhǔn)
C.管戶客戶經(jīng)理在發(fā)現(xiàn)借款人改變貸款用途、擠占挪用貸款的信息后,應(yīng)當(dāng)及時(shí)調(diào)查核實(shí),并按規(guī)定程序發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)
D.對(duì)分期還款客戶,農(nóng)信社應(yīng)定期檢查借款人的資金回籠情況,認(rèn)真分析是否與約定的分期還款計(jì)劃相匹配

3.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行對(duì)問(wèn)題授信應(yīng)采取以下哪些措施:()

A.確認(rèn)實(shí)際授信余額
B.對(duì)于沒(méi)有實(shí)施的授信額度,依照約定條件和規(guī)定予以終止。依法難以終止或因終止將造成客戶經(jīng)營(yíng)困難的,應(yīng)對(duì)未實(shí)施的授信額度專戶管理,未經(jīng)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn),不得使用
C.要求保證人履行保證責(zé)任,追加擔(dān)?;蛐惺箵?dān)保權(quán)
D.向所在地司法部門(mén)申請(qǐng)凍結(jié)問(wèn)題授信客戶的存款賬戶以減少損失

4.多項(xiàng)選擇題《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》(鄂農(nóng)信發(fā)[2013]28號(hào))規(guī)定,農(nóng)信社不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中的關(guān)系人是指:農(nóng)信社的董事、()。

A.農(nóng)信社的管理人員
B.農(nóng)信社的監(jiān)事
C.農(nóng)信社的主管會(huì)計(jì)及其親屬
D.農(nóng)信社信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬

5.多項(xiàng)選擇題信貸從業(yè)人員“五嚴(yán)禁”有:嚴(yán)禁不合理收費(fèi)、()。

A.嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)
B.嚴(yán)禁直接或變相向借款客戶索取好處
C.嚴(yán)禁授意或指使借款客戶違規(guī)達(dá)到借款條件
D.嚴(yán)禁向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款

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假幣、代保管抵質(zhì)押品、重要空白憑證在查庫(kù)范圍內(nèi)。

題型:判斷題

查庫(kù)人員履行查庫(kù)職責(zé)時(shí),查庫(kù)登記簿填寫(xiě)真實(shí)、完整,不得有代查代登現(xiàn)象。

題型:判斷題

長(zhǎng)期合作的黃金客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),可以不需要領(lǐng)導(dǎo)審批

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物品箱中其它項(xiàng)物品主要指印章、鑰匙、重要空白憑證,不包含沒(méi)收的假幣。

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在特殊情況下,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意,重要空白憑證能帶離柜臺(tái)使用。

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在辦理開(kāi)戶單位資金支付業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)由開(kāi)戶單位出具有效支付憑證,柜員不得為印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

嚴(yán)禁將印鑒卡帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,嚴(yán)禁將印鑒卡外借給非營(yíng)業(yè)人員使用。營(yíng)業(yè)終了,要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金尾箱入庫(kù)保管。

題型:判斷題

缺少人員的情況下,會(huì)計(jì)主管可以直接操作柜面業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

上級(jí)案防牽頭部門(mén)在對(duì)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)事件和案件的調(diào)查過(guò)程中,應(yīng)根據(jù)調(diào)查和公安、司法部門(mén)的偵查、受理情況,決定以適當(dāng)?shù)姆绞阶穬攤鶛?quán),不得為逃避責(zé)任以民事訴訟替代刑事訴訟。

題型:判斷題

個(gè)人網(wǎng)上銀行開(kāi)戶必須本人辦理,不得代辦。

題型:判斷題