多項選擇題集團客戶有下列（）情形的，貸款人有權(quán)單方?jīng)Q定停止支付借款人尚未使用的貸款，并提前收回部分或全部貸款本息。

A、提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營財務(wù)事實的
B、未經(jīng)貸款人同意擅自改變貸款原定用途，挪用貸款或用銀行貸款從事非法、違規(guī)交易的
C、利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同，以無實際貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等債權(quán)到銀行貼現(xiàn)或質(zhì)押，套取銀行資金或授信的
D、拒絕接受貸款人對其信貸資金使用情況和有關(guān)經(jīng)營財務(wù)活動監(jiān)督和檢查的
E、出現(xiàn)重大兼并、收購重組等情況，貸款人認為可能影響到貸款安全的


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1.多項選擇題集團客戶的識別方法有（）。

A、多渠道、多角度調(diào)查
B、定量與定性相結(jié)合
C、動態(tài)跟蹤、及時調(diào)整
D、逐步上溯
E、下溯頂層股東向下投資的企業(yè)

2.多項選擇題根據(jù)集團客戶成員間的（）情況，采取不同授信管理模式。

A、緊密程度
B、市場份額大小
C、控制能力強弱
D、知名度高低
E、關(guān)聯(lián)程度大小

3.多項選擇題集團客戶的融資行為特征有（）。

A、追求融資規(guī)模最大、財務(wù)成本最低的統(tǒng)籌融資模式
B、以融資促投資，以投資帶融資
C、多頭融資
D、轉(zhuǎn)移融資風險
E、平分融資風險

4.多項選擇題集團客戶是通過（）等不同的利益聯(lián)結(jié)起來的經(jīng)濟聯(lián)合體。

A、資本
B、契約
C、產(chǎn)品
D、技術(shù)
E、股份

5.多項選擇題（）屬于關(guān)鍵管理人員。

A、總經(jīng)理
B、執(zhí)行董事
C、首席執(zhí)行官
D、財務(wù)負責人
E、業(yè)務(wù)部經(jīng)理

6.多項選擇題對于個案預警信號可采取的處理措施有（）。

A、采取額度控制措施，如凍結(jié)未用額度
B、要求調(diào)整客戶的信用評級
C、建議提前收回貸款
D、建議處置抵質(zhì)押品
E、建議資產(chǎn)保全人員介入對貸款進行救治

7.多項選擇題集團客戶準入底線有（）。

A、集團企業(yè)成立3年以上，擔保條件較強的可放寬至2年以上
B、集團企業(yè)具有良好的成長性，年度主營業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定
C、對產(chǎn)融結(jié)合、關(guān)聯(lián)交易和資本運作較多，業(yè)務(wù)過渡多元化、兼并擴張速度過快的企業(yè)集團，原則上不予授信
D、對無經(jīng)營活動、無資金管理職能、只承擔管理職能的集團公司本部、原則上不予授信
E、對關(guān)聯(lián)企業(yè)之間通過虛開增值稅發(fā)票手段虛構(gòu)營業(yè)額、虛開商業(yè)承兌匯票并向銀行貼現(xiàn)以虛構(gòu)現(xiàn)金流、以融資為目的開立銀行承兌匯票的集團客戶、不得授信

8.多項選擇題下列選項中風險管理要點有（）。

A、控制授信總量，嚴防過度授信
B、嚴格準入條件，防止’病從口入’
C、摸清集團客戶的組織結(jié)構(gòu)
D、實施擔保限額控制，嚴防擔保虛化
E、過度授信

9.多項選擇題調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)企業(yè)客戶下列行為或情況時，應(yīng)當著重分析其是否屬于關(guān)聯(lián)方之間的關(guān)聯(lián)交易（）。

A、與無正常業(yè)務(wù)關(guān)系的單位或個人發(fā)生重大交易
B、進行價格、利率、租金及付款等條件異常的交易
C、與特定客戶或供應(yīng)商發(fā)生大額交易
D、進行實質(zhì)與形式不符的交易
E、易貨交易

10.多項選擇題集團公司和關(guān)聯(lián)企業(yè)分成四種對應(yīng)的模式，分別是（）。

A、包容式
B、串聯(lián)式
C、交叉式
D、并列式
E、對立式