多項選擇題集團客戶的識別方法有（）。

A、多渠道、多角度調(diào)查
B、定量與定性相結合
C、動態(tài)跟蹤、及時調(diào)整
D、逐步上溯
E、下溯頂層股東向下投資的企業(yè)


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1.多項選擇題根據(jù)集團客戶成員間的（）情況，采取不同授信管理模式。

A、緊密程度
B、市場份額大小
C、控制能力強弱
D、知名度高低
E、關聯(lián)程度大小

2.多項選擇題集團客戶的融資行為特征有（）。

A、追求融資規(guī)模最大、財務成本最低的統(tǒng)籌融資模式
B、以融資促投資，以投資帶融資
C、多頭融資
D、轉移融資風險
E、平分融資風險

3.多項選擇題集團客戶是通過（）等不同的利益聯(lián)結起來的經(jīng)濟聯(lián)合體。

A、資本
B、契約
C、產(chǎn)品
D、技術
E、股份

4.多項選擇題（）屬于關鍵管理人員。

A、總經(jīng)理
B、執(zhí)行董事
C、首席執(zhí)行官
D、財務負責人
E、業(yè)務部經(jīng)理

5.多項選擇題對于個案預警信號可采取的處理措施有（）。

A、采取額度控制措施，如凍結未用額度
B、要求調(diào)整客戶的信用評級
C、建議提前收回貸款
D、建議處置抵質(zhì)押品
E、建議資產(chǎn)保全人員介入對貸款進行救治

6.多項選擇題集團客戶準入底線有（）。

A、集團企業(yè)成立3年以上，擔保條件較強的可放寬至2年以上
B、集團企業(yè)具有良好的成長性，年度主營業(yè)務收入穩(wěn)定
C、對產(chǎn)融結合、關聯(lián)交易和資本運作較多，業(yè)務過渡多元化、兼并擴張速度過快的企業(yè)集團，原則上不予授信
D、對無經(jīng)營活動、無資金管理職能、只承擔管理職能的集團公司本部、原則上不予授信
E、對關聯(lián)企業(yè)之間通過虛開增值稅發(fā)票手段虛構營業(yè)額、虛開商業(yè)承兌匯票并向銀行貼現(xiàn)以虛構現(xiàn)金流、以融資為目的開立銀行承兌匯票的集團客戶、不得授信

7.多項選擇題下列選項中風險管理要點有（）。

A、控制授信總量，嚴防過度授信
B、嚴格準入條件，防止’病從口入’
C、摸清集團客戶的組織結構
D、實施擔保限額控制，嚴防擔保虛化
E、過度授信

8.多項選擇題調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)企業(yè)客戶下列行為或情況時，應當著重分析其是否屬于關聯(lián)方之間的關聯(lián)交易（）。

A、與無正常業(yè)務關系的單位或個人發(fā)生重大交易
B、進行價格、利率、租金及付款等條件異常的交易
C、與特定客戶或供應商發(fā)生大額交易
D、進行實質(zhì)與形式不符的交易
E、易貨交易

9.多項選擇題集團公司和關聯(lián)企業(yè)分成四種對應的模式，分別是（）。

A、包容式
B、串聯(lián)式
C、交叉式
D、并列式
E、對立式

10.多項選擇題銀行調(diào)查人員必須不斷跟蹤考察集團客戶的狀況，包括（）等變動情況。

A、資本數(shù)額
B、股權結構
C、經(jīng)營范圍
D、人事關系
E、授信額度