多項(xiàng)選擇題集團(tuán)客戶準(zhǔn)入底線有（）。

A、集團(tuán)企業(yè)成立3年以上，擔(dān)保條件較強(qiáng)的可放寬至2年以上
B、集團(tuán)企業(yè)具有良好的成長性，年度主營業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定
C、對產(chǎn)融結(jié)合、關(guān)聯(lián)交易和資本運(yùn)作較多，業(yè)務(wù)過渡多元化、兼并擴(kuò)張速度過快的企業(yè)集團(tuán)，原則上不予授信
D、對無經(jīng)營活動(dòng)、無資金管理職能、只承擔(dān)管理職能的集團(tuán)公司本部、原則上不予授信
E、對關(guān)聯(lián)企業(yè)之間通過虛開增值稅發(fā)票手段虛構(gòu)營業(yè)額、虛開商業(yè)承兌匯票并向銀行貼現(xiàn)以虛構(gòu)現(xiàn)金流、以融資為目的開立銀行承兌匯票的集團(tuán)客戶、不得授信


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1.多項(xiàng)選擇題下列選項(xiàng)中風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)有（）。

A、控制授信總量，嚴(yán)防過度授信
B、嚴(yán)格準(zhǔn)入條件，防止’病從口入’
C、摸清集團(tuán)客戶的組織結(jié)構(gòu)
D、實(shí)施擔(dān)保限額控制，嚴(yán)防擔(dān)保虛化
E、過度授信

2.多項(xiàng)選擇題調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)企業(yè)客戶下列行為或情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)著重分析其是否屬于關(guān)聯(lián)方之間的關(guān)聯(lián)交易（）。

A、與無正常業(yè)務(wù)關(guān)系的單位或個(gè)人發(fā)生重大交易
B、進(jìn)行價(jià)格、利率、租金及付款等條件異常的交易
C、與特定客戶或供應(yīng)商發(fā)生大額交易
D、進(jìn)行實(shí)質(zhì)與形式不符的交易
E、易貨交易

3.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)公司和關(guān)聯(lián)企業(yè)分成四種對應(yīng)的模式，分別是（）。

A、包容式
B、串聯(lián)式
C、交叉式
D、并列式
E、對立式

4.多項(xiàng)選擇題銀行調(diào)查人員必須不斷跟蹤考察集團(tuán)客戶的狀況，包括（）等變動(dòng)情況。

A、資本數(shù)額
B、股權(quán)結(jié)構(gòu)
C、經(jīng)營范圍
D、人事關(guān)系
E、授信額度

5.多項(xiàng)選擇題動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押中，授信申請人的條件包括（）。

A、主體合法，符合相關(guān)法律法規(guī)要求
B、有固定經(jīng)營場所，合法經(jīng)營
C、信譽(yù)良好，具備履行合同、償還債務(wù)的能力，無不良信用記錄
D、與倉儲(chǔ)監(jiān)管方為同一集團(tuán)內(nèi)企業(yè)
E、無固定經(jīng)營場所，合法經(jīng)營

6.多項(xiàng)選擇題辦理商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)申請時(shí)，下列哪些資料是客戶必須提供的。（）

A、貸款卡
B、營業(yè)執(zhí)照
C、擬出質(zhì)的商標(biāo)注冊證
D、專利證書
E、貸款用途資料

7.多項(xiàng)選擇題保兌倉的買方的基本條件有（）。

A、與賣方存在真實(shí)、穩(wěn)定的購銷關(guān)系，具有1年以上交易背景，且履約良好
B、與賣方簽訂交易合同，且應(yīng)在合同中注明以銀行承兌匯票或國內(nèi)信用證作為結(jié)算工具和方式
C、與賣方有關(guān)聯(lián)關(guān)系
D、與賣方簽訂交易合同，且應(yīng)在合同中注明以現(xiàn)金作為結(jié)算工具和方式
E、與賣方無關(guān)聯(lián)關(guān)系

8.多項(xiàng)選擇題在商標(biāo)已注冊的前提下，商標(biāo)認(rèn)定同樣要作為商標(biāo)出質(zhì)的條件之一。下列哪些認(rèn)定商標(biāo)類型可進(jìn)行質(zhì)押操作。（）

A、馳名商標(biāo)
B、著名商標(biāo)
C、特定商標(biāo)
D、知名商標(biāo)
E、普通商標(biāo)

9.多項(xiàng)選擇題下列哪些屬于專利融資授信業(yè)務(wù)的調(diào)查審查要點(diǎn)。（）

A、出質(zhì)人是否專利權(quán)所記載的全部權(quán)利人
B、專利權(quán)是否被查封或宣告無效、終止，是否存在各種糾紛
C、專利權(quán)質(zhì)押期限是否超過權(quán)利有效期
D、專利權(quán)是否已質(zhì)押
E、是否存在其他不符合辦理專利權(quán)質(zhì)押貸款的情形

10.多項(xiàng)選擇題動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)中要注意對風(fēng)險(xiǎn)的防范，應(yīng)該主要從（）方面加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的控制。

A、貸前調(diào)查
B、貸中處理
C、貸后跟蹤
D、客戶申請
E、市場定位