基本指標(biāo)法中總收入定義為：凈利息收入加上凈非利息收入，包括銀行賬戶上出售各種證券實(shí)現(xiàn)的盈利。（）

在操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)通常包括（）。

開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)的自我評(píng)估的作用包括（）。

商業(yè)銀行評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)采用的定量分析主要是依靠有經(jīng)驗(yàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理專家對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生頻率和影響程度作出評(píng)估。（）

在巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出的標(biāo)準(zhǔn)中要求：用于損失計(jì)量和驗(yàn)證的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)至少要有5年的觀測(cè)期，如果銀行初次使用高級(jí)計(jì)量法，允許使用3年的內(nèi)部歷史數(shù)據(jù)。（）

商業(yè)銀行通常借助（），對(duì)所有業(yè)務(wù)崗位和流程中的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面而且有針對(duì)性的識(shí)別，并建立操作風(fēng)險(xiǎn)成因和損失事件之間的關(guān)系。

損失分布法的計(jì)量思路是在數(shù)據(jù)清洗的基礎(chǔ)上，分別對(duì)（）和（）的概率分布函數(shù)進(jìn)行估計(jì)，采用蒙特卡羅模擬方法進(jìn)行擬合，進(jìn)而得到銀行操作風(fēng)險(xiǎn)資本額的方法。

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》附則12的規(guī)定，商業(yè)銀行使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本應(yīng)當(dāng)至少滿足（）。

國(guó)際上，商業(yè)銀行可通過(guò)購(gòu)買（）等保險(xiǎn)產(chǎn)品來(lái)緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)。

在（）框架下，銀行對(duì)其每個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)／事件類型組合分別估計(jì)頻率和嚴(yán)重度兩個(gè)概率分布函數(shù)，用蒙特卡羅模擬方法擬合出一定置信水平（99.9%）和區(qū)間（一年）的操作風(fēng)險(xiǎn)VaR值。