單項選擇題王先生今年的年齡為35歲，他打算65歲時退休。王先生決定聘請理財規(guī)劃師為其進行退休規(guī)劃，為的是在退休后仍然能夠使其生活水平保持不變。王先生在和他的理財規(guī)劃師進行綜合分析后，初步達成以下共識：（1）由于目前物價上漲水平較高，在考慮到通貨膨脹的因素后，預計他退休后每年的生活費為11.5萬元。（2）根據(jù)王先生目前的身體狀況來考慮，預計他可以活到82歲。（3）王先生準備拿出20萬元作為退休儲備金的啟動資金。（4）王先生準備采用定期定額的投資方式，在每一期末進行一筆固定的投資。（5）王先生準備在退休前與退休后采取不同的投資策略，在退休前由于有充足的收入來源，則采取積極的投資策略，投資的預期收益率為6.5%，而退休后采取消極的投資策略，投資的預期收益率為3.5%。假如王先生準備拿出20萬元的啟動資金進行退休規(guī)劃，則他到退休時基金額度為（）萬元。

A.132
B.135
C.137
D.139


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4.單項選擇題楊先生今年的年齡是35歲，他打算在65歲時退休。他想聘請一個理財規(guī)劃師為他量身定做一個退休規(guī)劃方案，為的是在退休后仍然能夠保持較高的生活水平。楊先生通討與理財規(guī)劃師的交流，認為：（1）由于目前的物價上漲水平較高，在考慮到通貨膨脹的因素后，預計楊先生退休后每年需要的生活費為12.5萬元。（2）楊先生目前的身體狀況較好，根據(jù)他目前的身體條件來看，預計他可以活到75歲。（3）楊先生為了進行退休規(guī)劃，準備拿出15萬元來作為啟動資金。（4）楊先生打算采用定期定額投資方式，每年年末投入一筆資金，一直到他退休。（5）楊先生準備在退休前和退休后采取不同的投資策略，在退休前準備采取積極的投資策略，投資的預期收益率為8%，而退休后則采取消極的投資策略，投資的預期收益率為4%。根據(jù)上述楊先生具體的情況，下列關于理財規(guī)劃師的建議，不適當?shù)氖牵ǎ?/a>

A.定期定額投資，選擇1～2只管理良好的平衡型基金
B.定期定額投資，1/3于小盤股票基金，1/3于大盤股票基金，1/3于長期債券基金
C.提高退休后期望收益率，選擇股票投資
D.適當降低期望收益率，做穩(wěn)健的投資，再配合每年適當?shù)淖芳油顿Y補足退休金的缺口

最新試題

假如王先生準備拿出20萬元的啟動資金進行退休規(guī)劃，同時他的退休基金缺口為零，則他需要延長工作時間，他所要延長的工作時間為（）年。

題型：單項選擇題

理財規(guī)劃師在對客戶進行職業(yè)建議時，更看重的是客戶現(xiàn)在和未來的財務狀況，以及職業(yè)選擇所能帶來的現(xiàn)金流。理財規(guī)劃師對客戶的職業(yè)建議應該包括（）。

題型：多項選擇題

從上面的信息我們可以推算出王先生從現(xiàn)在到退休，還需要工作（）年。

題型：單項選擇題

下列哪一項是影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的客觀因素（）。

題型：多項選擇題

理財規(guī)劃師對客戶的職業(yè)建議應該包括了解客戶的"需要"，詢問客戶的興趣愛好和希望發(fā)展的方向，確定職業(yè)發(fā)展范圍。下列哪幾項是理財規(guī)劃師了解的客戶的"需要"（）。

題型：多項選擇題

假如王先生準備拿出20萬元的啟動資金進行退休規(guī)劃，同時為了保證退休后保持較高的生活水平，他調(diào)整了自己的投資規(guī)劃，并且每年增加5000元的投資，則到退休時他的賬戶余額為（）萬元。

題型：單項選擇題

假如王先生準備拿出20萬元的啟動資金進行退休規(guī)劃，同時他的退休基金缺口為零，則他需要將收益率提高到（）。

題型：單項選擇題

假如王先生準備拿出20萬元的啟動資金進行退休規(guī)劃，同時還想保證退休后仍然能夠保持較高的生活水平，則他每年應追加投資（）萬元。

題型：單項選擇題

如果僅僅是為了滿足客戶退休后的年平均收益率，理財規(guī)劃師可以建議其購買下列哪些金融產(chǎn)品（）。

題型：多項選擇題

有Ginsberg、Cinsburg、AxelredandHerma理論作為經(jīng)典的職業(yè)規(guī)劃的理論。它認為影響職業(yè)選擇的因素主要有（）。

題型：多項選擇題