多項選擇題理財規(guī)劃師需要制訂客戶的資產(chǎn)負債表,深入分析財務狀況,列出未來可能會出現(xiàn)的財務危機。下列哪幾項是需要分析的客戶資產(chǎn)負債表中的財務數(shù)據(jù)()。

A.投資回報率
B.清償比率
C.負債比率
D.流動比率
E.每股收益率


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1.多項選擇題理財規(guī)劃師對客戶的職業(yè)建議應該包括了解客戶的"需要",詢問客戶的興趣愛好和希望發(fā)展的方向,確定職業(yè)發(fā)展范圍。下列哪幾項是理財規(guī)劃師了解的客戶的"需要"()。

A.分析客戶自己的性格
B.分析客戶的興趣愛好
C.分析客戶所具備的技術和能力
D.分析客戶的教育背景
E.分析客戶所處環(huán)境的優(yōu)勢

2.多項選擇題理財規(guī)劃師在對客戶進行職業(yè)建議時,更看重的是客戶現(xiàn)在和未來的財務狀況,以及職業(yè)選擇所能帶來的現(xiàn)金流。理財規(guī)劃師對客戶的職業(yè)建議應該包括()。

A.詢問客戶的興趣愛好和希望發(fā)展的方向,確定職業(yè)發(fā)展范圍
B.SWOT(優(yōu)勢/劣勢/機遇/挑戰(zhàn))分析
C.寫下阻礙客戶達到目標的個性上的缺點,所處環(huán)境中的劣勢
D.建議客戶列出公司對他的要求和期望
E.區(qū)分人生不同時期、不同性別、不同種族的差異

最新試題

下列哪一項屬于人的歸屬與愛的需求()。

題型:多項選擇題

如果僅僅是為了滿足客戶退休后的年平均收益率,理財規(guī)劃師可以建議其購買下列哪些金融產(chǎn)品()。

題型:多項選擇題

假如王先生準備拿出20萬元的啟動資金進行退休規(guī)劃,同時還想保證退休后仍然能夠保持較高的生活水平,則他每年應追加投資()萬元。

題型:單項選擇題

假如楊先生準備拿出15萬元的啟動資金來進行退休規(guī)劃,則到退休時基金額度為()萬元。

題型:單項選擇題

在退休前,王先生采取的是積極的投資策略,為了滿足退休前6.5%的年平均收益率,下列哪項資產(chǎn)是理財規(guī)劃師可以建議他購買的()。

題型:單項選擇題

假如王先生準備拿出20萬元的啟動資金進行退休規(guī)劃,同時為了保證退休后保持較高的生活水平,他調整了自己的投資規(guī)劃,并且每年增加5000元的投資,則到退休時他的賬戶余額為()萬元。

題型:單項選擇題

下列關于企業(yè)年金與基本養(yǎng)老保險關系的描述,正確的是()。

題型:多項選擇題

楊先生在退休前采取的是積極的投資策略,為了能達到退休前8%的年平均收益率,理財師可以建議他購買下列哪些金融產(chǎn)品()。

題型:單項選擇題

從上面的信息我們可以推算出王先生從現(xiàn)在到退休,還需要工作()年。

題型:單項選擇題

理財規(guī)劃師需要根據(jù)客戶認定的需求,以及他的優(yōu)勢、劣勢、可能的機遇來勾畫客戶長期和短期的目標。比如可能成為公司研發(fā)專家的客戶,要求的職業(yè)優(yōu)勢是()。

題型:多項選擇題