金融理財師(AFP)章節(jié)練習(xí)(2020.06.09)

來源：考試資料網(wǎng)

1 趙女士賦閑在家，家庭有價值為50萬元的金融資產(chǎn)，另有一處自用房產(chǎn)，貸款還有25年還清，每年還款3萬元。趙女士為其丈夫投保了20萬元10年期定期壽險，日前其丈夫在保險期內(nèi)身故，喪葬費6萬元。丈夫過世后家庭年開銷為5萬元（視為期末發(fā)生）。趙女士保留4萬元現(xiàn)金作為緊急準(zhǔn)備金后將其余資產(chǎn)進(jìn)行投資，假設(shè)趙女士的年投資報酬率為6%。如不賣房，且不花費現(xiàn)有資產(chǎn)的本金，趙女士想要保持目前支出繼續(xù)生活直至25年后退休，應(yīng)找到一份年收入至少為（）的工作。

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2 下列因素中，對股票期權(quán)價格沒有影響的是（）

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3 理財規(guī)劃的架構(gòu)，從現(xiàn)況到完成目標(biāo)的過程，需要注意的要點為（）

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4 2007年趙某以150萬元的價格購置了一套住房，支付契稅等共6萬元。2012年8月趙某出售該住房，取得轉(zhuǎn)讓收入400萬元，支付營業(yè)稅等共15萬元。趙某轉(zhuǎn)讓住房的應(yīng)納稅所得額為（）

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5 債券X和債券Y的面值、到期期限、息票率和付息方式都相同，但債券X的息票率高于到期收益率，債券Y的息票率低于到期收益率。若兩只債券的到期收益率都保持不變，隨著時間的推移，債券X的價格將（），債券Y的價格將（）

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6 王先生剛剛談了一個為期一年的投資項目，需要在初期一次性投入80萬元，而自有資金僅有50萬元，于是王先生貸了30萬元款項，期限一年，約定到期一次還本付息。若已知項目投資報酬率為30%，資金成本率為8%，該項投資的凈值報酬率為（）。

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7 關(guān)于保險需求的計算方法的表述，錯誤的是（）

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8 金融理財師小趙根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、理財目標(biāo)和風(fēng)險屬性為客戶制定了合理的理財方案。執(zhí)行過程中，由于發(fā)生金融危機(jī)，客戶所持資產(chǎn)組合收益率未達(dá)到預(yù)期?？蛻粢虼藢π≮w不滿，向有關(guān)部門投訴小趙。小趙進(jìn)行申辯時，披露了客戶的相關(guān)信息。根據(jù)《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小趙的行為（）。

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9 丁先生夫婦在結(jié)婚時未對婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得財產(chǎn)歸屬作任何約定。下列財產(chǎn)中，屬于丁先生個人財產(chǎn)的是（）

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10 市場真實無風(fēng)險收益率為4%，預(yù)期通貨膨脹率為5.5%，某債券的風(fēng)險ѻ價為2.5%，那么該款債券的必要收益率為（）

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