金融理財(cái)師(AFP)章節(jié)練習(xí)(2020.06.08)

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1 關(guān)于以下理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法，不是按照發(fā)行主體來(lái)劃分的是（）

2 李先生持有一張面值為1，000元的債券，該債券的息票率為6%，每年付息一次。目前該債券的市場(chǎng)價(jià)格為980元，則該債券的當(dāng)期收益率為（）（答案取最接近值）

3 根據(jù)《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》，2010年12月31日，下列情形符合AFP資格認(rèn)證工作經(jīng)驗(yàn)時(shí)間要求的是（）。

4 金融理財(cái)師小劉在幫助客戶進(jìn)行金融理財(cái)。根據(jù)分析，小劉原本應(yīng)該給客戶配置保障性保險(xiǎn)。但由于近日小劉所在機(jī)構(gòu)在主推某投資型保險(xiǎn)，考慮到業(yè)績(jī)指標(biāo)和傭金收入，小劉最終向客戶推薦了該投資型保險(xiǎn)。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小劉的行為違反了（）。

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5 關(guān)于教育金規(guī)劃的特性和原則，以下說(shuō)法正確的是（）

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6 AFP持證人小張長(zhǎng)期為某客戶提供金融理財(cái)服務(wù)。最近該客戶希望小張?zhí)峁┛鐕?guó)所得納稅籌劃服務(wù)。小張表示自己之前沒(méi)有學(xué)過(guò)這方面的知識(shí)，同時(shí)表示自己具有很強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，可以很快掌握相關(guān)知識(shí)?？蛻粽J(rèn)同小張的說(shuō)法，便交由他提供此項(xiàng)服務(wù)。根據(jù)上述資料及《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，可判斷小張的行為（）。

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7 以下屬于退休規(guī)劃目的的是（）
①追求一生效用最大化
②實(shí)現(xiàn)投資期內(nèi)投資收益率最大化
③追求生命周期內(nèi)收入和支出的平衡
④追求代際之間收入和支出的平衡

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8 劉小姐本月發(fā)生的花銷包括：以現(xiàn)金分別支付交通費(fèi)1，500元、3個(gè)月的房租6，000元、意外傷害保險(xiǎn)保費(fèi)200元，償還上月用信用卡購(gòu)買生活用品的透支余額1，600元，用信用卡購(gòu)買日常消費(fèi)品2，500元。按收付實(shí)現(xiàn)制記賬，當(dāng)月劉小姐收支儲(chǔ)蓄表中的總支出為（）

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9 某樓盤一期現(xiàn)房售價(jià)為80萬(wàn)元，二期的期房于2年后交付。已知該小區(qū)內(nèi)同樣的房子，每年租金3萬(wàn)元，折現(xiàn)率為10%，則該期房目前價(jià)格為多少時(shí)，購(gòu)買期房與購(gòu)買現(xiàn)房沒(méi)有差異（）

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10 小李有一筆銀行貸款，期限與年名義利率固定，還款方式有以下4種可供選擇，則哪種方式所支付的利息總額最少（）

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