金融理財師(AFP)章節(jié)練習(xí)(2020.06.08)

來源：考試資料網(wǎng)

1 已知融資比率=投資性負債/投資性資產(chǎn)，若資產(chǎn)以市值計價，則本月末范先生的融資比率為（）。

2 理財規(guī)劃的架構(gòu)，從現(xiàn)況到完成目標的過程，需要注意的要點為（）

3 當家庭預(yù)算和實際執(zhí)行情況出現(xiàn)差異時，可以檢查改進，下列選項中屬于短期可控制預(yù)算的是（）

4 王某將自有資金30萬元和借款20萬元投資股票。一年后，王某以60萬元將股票出售，期間沒有分紅。已知借款利率10%，按年計息，王某該項投資的凈值報酬率為（）

5 金融理財師陳某在為客戶提供稅務(wù)籌劃服務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶沒有投保任何保險，便私自將客戶的聯(lián)系方式給了從事保險代理的同學(xué)，為同學(xué)保險展業(yè)提供幫助。根據(jù)《金融理財師職業(yè)道德準則》，陳某的行為（）。

6 以下屬于退休規(guī)劃目的的是（）
①追求一生效用最大化
②實現(xiàn)投資期內(nèi)投資收益率最大化
③追求生命周期內(nèi)收入和支出的平衡
④追求代際之間收入和支出的平衡

7 退休期的理財優(yōu)先順序為（）。

8 鄒某為自己珍藏的一件瓷器在保險公司投保了財產(chǎn)保險。雙方在合同中約定，標的的保險價值為10萬元，保險金額為10萬元。半年后，該瓷器因意外被完全毀壞，損壞時市場價值為30萬元。保險公司應(yīng)賠付鄒某（）

9 根據(jù)FPSBChina對金融理財?shù)亩x，下列說法錯誤的是（）。

10 某助學(xué)基金希望實現(xiàn)今后每年年末向在校大學(xué)生捐贈100萬元，并一直持續(xù)下去，若年投資回報率保持6%，現(xiàn)在應(yīng)投入（）資金建立該基金。