反洗錢考試反洗錢法章節(jié)練習(xí)(2019.10.20)

來源：考試資料網(wǎng)

1 中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照（）原則，開展反洗錢國(guó)際合作。

2 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括（）。

3 商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、（）、為存款人保密的原則。

4 按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

5 我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動(dòng)，那么這屬于洗錢的（）。

6 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是（）。

7.填空題從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或者在（）、（）發(fā)生重大變化、拓展新的（）、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生較大變化時(shí)，評(píng)估客戶身份識(shí)別措施的有效性，并及時(shí)予以完善。

參考答案：業(yè)務(wù)模式；交易方式；業(yè)務(wù)領(lǐng)域

8 《反洗錢法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、（）談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。

9 如果未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，可免于大額交易報(bào)告的交易有（）

10.問答題現(xiàn)階段我國(guó)什么部門負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析？

參考答案：國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門...