反洗錢考試金融機構(gòu)反洗錢章節(jié)練習(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

2.問答題簡述反洗錢被監(jiān)管主體的盡職責任。

參考答案：（1）盡職責任是法律對金融機構(gòu)反洗錢職責作出的兜底性規(guī)定，要求金融機構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反...

3.判斷題個人壽險業(yè)務在保單保全業(yè)務環(huán)節(jié)中，主要風險點是猶豫期退保、保險合同生效后短期內(nèi)退保，頻繁變更收益人，要求變更繳費渠道。

4.問答題簡述《反洗錢法》對反洗錢調(diào)查主體的規(guī)定以及在實踐中具體包括哪些機構(gòu)。

參考答案：根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查主體為國務院反洗錢行政主管部門或者省一級派出機構(gòu)。根據(jù)《中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反...

5 如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應將其保存至（）。

6 為了預防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)（）等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

7.問答題客戶要求開立基金賬戶時，金融機構(gòu)應采取哪些客戶身份識別措施。

參考答案：（1）應當識別客戶身份
（2）了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
（3）核對客戶的有效身份證...

8.判斷題在發(fā)生洗錢案件時，金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機關(guān)和司法機關(guān)判斷該金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔相關(guān)法律責任的參考。

9 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是（）。

10 按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務，金融機構(gòu)應當核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？（）