A.一段時間(例如,半年、一年)內(nèi)通過柜面或ATM 自助設(shè)備存入現(xiàn)金,累計存現(xiàn)金額鉸大,與其身份和職業(yè)背景不符
B.將銀行賬戶余額轉(zhuǎn)換為資產(chǎn)持有。例如,分散存定期、大量購買理財產(chǎn)品、貴金屬、證券,或高額頻繁投保退保、購買房產(chǎn)等
C.辦理存現(xiàn)業(yè)務(wù)時,出具的現(xiàn)金為某些舊版人民幣,且現(xiàn)金封條較為陳舊
D.以現(xiàn)金方式辦理多種業(yè)務(wù)。例如,信用卡還款、購買理財產(chǎn)品、貴金屬、房產(chǎn)、投保等,與正常交易習(xí)慣不符
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A.上游賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征,頻繁接收通過網(wǎng)上銀行、柜面匯款和ATM 自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬、非銀行支付機構(gòu)轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)入的資金
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征,收到匯款后立即通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等方式將資金分拆轉(zhuǎn)入團伙個人或公司賬戶
C.下游賬戶接收轉(zhuǎn)賬后通過短時間內(nèi)迅速取現(xiàn)等形式實現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移
D.下游賬戶頻繁出現(xiàn)境外查詢,產(chǎn)生多筆相同金額的手續(xù)費。境外取現(xiàn)地點主要集中在東南亞等地
A.客戶匯款后單獨到網(wǎng)點詢問資金匯出的收款公司是否正常、是否與銀行存在資管協(xié)議、高利率是否合理等問題
B.上游賬戶收入方交易對手基本不重復(fù)、無關(guān)聯(lián)性,來自全國各地,交易對手轉(zhuǎn)入交易一般為一次性交易
C.團伙頻繁更換主要資金賬戶,單個賬戶一般經(jīng)測試后啟用,短期頻繁發(fā)生較大金額的資金收付,隨后休眠
D.頻繁跨地區(qū)、跨銀行交易,賬戶不計轉(zhuǎn)賬成本,頻繁發(fā)生手續(xù)費支出
A.涉及的個人多為個體工商戶,或為團伙公司的法定代表人、股東、實際控制人、受益所有人、高管人員、財務(wù)人員或其他團伙公司所屬人員
B.部分個人可能為親屬或同鄉(xiāng)關(guān)系
C.有時個人所屬行業(yè)對走私商品存在需求,或個人職業(yè)為外貿(mào)、代購等與走私產(chǎn)業(yè)相關(guān)的職業(yè)
D.以上全對
A.商戶部分賬戶全天候24小時不間斷交易。交易時間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜,或與重大體育賽事結(jié)果或體育彩票、境外賭博開獎時間等高度關(guān)聯(lián)
B.多個賬戶的網(wǎng)上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同,顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來西亞等東南亞國家或境內(nèi)賭博活躍地區(qū),有時IP 地址短時間內(nèi)變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話"、賭博指令、賭博網(wǎng)站名稱、賭博網(wǎng)站網(wǎng)址,或"棋牌、充值、某某點、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對
A.商戶多為注冊資金較少的小型貿(mào)易經(jīng)營部或個體工商戶,經(jīng)營范圍多為服裝、建材、電子設(shè)備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶經(jīng)營地址存在疑點。例如,經(jīng)營地址虛假或不存在,無固定經(jīng)營地址或營業(yè)場所簡陋
C.商戶由代辦機構(gòu)統(tǒng)一辦理工商注冊、銀行開戶以及POS 機具申請,經(jīng)營場所的業(yè)主與商戶的法定代表人不一致,存在多個商戶實際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對
最新試題
以下哪一項不屬于涉嫌貪腐犯罪的資金交易識別點()?
從身份背景看,涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的個人客戶多為中老年男性,身份集中在務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員、自由職業(yè)者,或未完整留存工作單位信息,個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符。
以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點()?
網(wǎng)絡(luò)賭博在"資金交易"方面的識別點包括()。
從犯罪規(guī)模上看,毒品共同犯罪案件所占比例很高,且呈團伙化、家族化、集團化趨勢。
反洗錢資料保存的范圍包括哪些方面()?
涉嫌信用卡套現(xiàn)的商戶在扣率方面,通常設(shè)置為較高或高收單扣率收費類型。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級標準》,綜合下列哪些因素,對評級指標逐項評價、計分,得出初評分數(shù)()?
通關(guān)走私是指通過海關(guān)監(jiān)管區(qū)進出境,采取瞞報、偽報、低報、偽裝、藏匿等手段進行走私,通常報關(guān)價格明顯低于市場價格或有違常理。
套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識別點包括()。