A.虛構(gòu)貸款用途、虛增交易額度套取貸款
B.虛增評估值套取貸款
C.借名套取貸款
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)及實際控制人多頭申請授信套取貸款
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A.到期后可以辦理收回再貸
B.嚴控展期
C.嚴禁違規(guī)換據(jù)轉(zhuǎn)貸，不得借新還舊、收回再貸
D.嚴禁導致風險上升的貸款重組或擔保變更
A.法人機構(gòu)可以隨意開辦非標黃金等貴金屬質(zhì)押貸款業(yè)務
B.不具備業(yè)務資質(zhì)的機構(gòu)要依法暫停相關(guān)業(yè)務
C.押品審查管理能力不足的機構(gòu)要依法暫停相關(guān)業(yè)務
D.已發(fā)生案件風險的機構(gòu)要依法暫停相關(guān)業(yè)務
A.經(jīng)辦機構(gòu)需前瞻鎖定風險底數(shù)，及時采取補充擔保，發(fā)現(xiàn)風險后應及時采取削減額度、提前收回等措施化解風險
B.可放寬條件辦理
C.押品由第三方保管，可放任第三方管理
D.如貸款出現(xiàn)風險，完全由第三方負責
A.可以
B.要看機構(gòu)是否成立農(nóng)商行
C.明令禁止
D.特殊情況下可以
A.農(nóng)村中小金融機構(gòu)單體規(guī)模小
B.流動性管理薄弱
C.容易受市場波動影響引發(fā)流動性問題
D.農(nóng)村中小金融機構(gòu)抗風險能力比國有商業(yè)銀行強
最新試題
商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過（）。
銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。
設(shè)立城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)的申請人應當是合并重組后的城市信用社股份有限公司，并且資本充足率不低于（）%，核心資本充足率不低于3%。
在金融創(chuàng)新過程中，負責對制定恰當?shù)娘L險管理程序和風險控制措施，清楚地界定各業(yè)務條線和相關(guān)部門的具體責任的部門是（）
合規(guī)是商業(yè)銀行的共同責任，并應從商業(yè)銀行（）做起。
合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與 （）、（）、（） 和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組。
國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人應當具有撥付營運資金的能力，撥付營運資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機構(gòu)營運資金總額不超過申請人資本凈額的（）%。
《反洗錢法》規(guī)定的洗錢行為的上游犯罪的類型與《中華人民共和國刑法》（修正案（六））規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪的類型一樣。
根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，流動性比例衡量商業(yè)銀行流動性的總體水平，不應低于（）。