A.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)單體規(guī)模小
B.流動(dòng)性管理薄弱
C.容易受市場(chǎng)波動(dòng)影響引發(fā)流動(dòng)性問(wèn)題
D.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)抗風(fēng)險(xiǎn)能力比國(guó)有商業(yè)銀行強(qiáng)
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A.需要將“低風(fēng)險(xiǎn)”業(yè)務(wù)全口徑納入統(tǒng)一授信范圍
B.調(diào)查人員要盡職調(diào)查
C.審查人員認(rèn)真履行審核、審批職責(zé)
D.因是低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，放款機(jī)構(gòu)可按借款人需求放大授信額度
A.0.3
B.0.4
C.0.5
D.0.2
A.0.2
B.0.3
C.0.4
D.0.5
A.民間借貸嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)
B.非法集資
C.倒貸
D.學(xué)習(xí)國(guó)家相關(guān)行業(yè)政策
A.農(nóng)信社員工可以參與民間借貸
B.農(nóng)信社員工可以參股小貸公司
C.農(nóng)信社員工可以參股擔(dān)保公司
D.嚴(yán)禁農(nóng)信社員工可以參股典當(dāng)公司
A.依法合規(guī)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)
B.嚴(yán)禁信貸業(yè)務(wù)人員以自有資金或其他渠道籌集資金直接參與民間借貸
C.嚴(yán)禁信貸業(yè)務(wù)人員以自有資金或其他渠道籌集資金變相參與民間借貸
D.信貸人員可以為借款人提供搭橋資金用于倒貸、還息
A.充當(dāng)資金掮客
B.參與民間借貸
C.入股小貸公司
D.發(fā)放涉農(nóng)貸款
A.客戶經(jīng)理可以代客戶辦理業(yè)務(wù)
B.客戶經(jīng)理通過(guò)個(gè)人賬戶匯劃客戶資金
C.客戶經(jīng)理可以與客戶之間有資金往來(lái)
D.禁止客戶經(jīng)理介紹過(guò)橋資金，幫助借款企業(yè)倒貸
A.應(yīng)支持其合理的信貸需求，避免“一刀切”式的抽貸、停貸、壓貸
B.不能辦理任何信貸業(yè)務(wù)
C.大力支持
D.放寬審批條件
A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B.借款人
C.擔(dān)保人
D.質(zhì)押人
最新試題
合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管具體的業(yè)務(wù)條線。（）
董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立 （）、（）等合規(guī)理念，在全行推行 （）的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力，撥付營(yíng)運(yùn)資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不超過(guò)申請(qǐng)人資本凈額的（）%。
合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無(wú)關(guān)。
商業(yè)銀行應(yīng)按授信審批意見(jiàn)實(shí)施授信。授信條件發(fā)生變更的，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)（）。授信條件未落實(shí)或發(fā)生變更未重新審批的，商業(yè)銀行不得實(shí)施授信。
銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。
（）將根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)對(duì)商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》的行為予以處罰，并采取其他相應(yīng)的監(jiān)管措施。
銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括（）.
銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。
銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是什么？