A.要對(duì)目標(biāo)與實(shí)際進(jìn)度之間的差異進(jìn)行監(jiān)控，出現(xiàn)較大差異時(shí)，應(yīng)首先考慮調(diào)整理財(cái)目標(biāo)
B.當(dāng)實(shí)際儲(chǔ)蓄低于應(yīng)有儲(chǔ)蓄時(shí)，應(yīng)考慮增收或節(jié)支
C.當(dāng)實(shí)際生息資產(chǎn)低于應(yīng)有生息資產(chǎn)時(shí)，可考慮調(diào)整投資策略
D.客戶個(gè)人生涯狀況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶特殊理財(cái)需求進(jìn)行評(píng)估
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A.在建立和界定與客戶的關(guān)系過程中，金融理財(cái)師應(yīng)努力取得客戶信任，與客戶共同界定未來法律關(guān)系中的權(quán)責(zé)利
B.收集客戶信過程，即使發(fā)現(xiàn)客戶不愿提供完整的信息，也只能繼續(xù)提供服務(wù)，但可對(duì)服務(wù)范圍進(jìn)行限定
C.在分析評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況時(shí)，金融理財(cái)師應(yīng)對(duì)測(cè)算客戶當(dāng)前的財(cái)務(wù)資源是否可以實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行測(cè)算
D.執(zhí)行個(gè)人理財(cái)方案過程中，金融理財(cái)師可在授權(quán)范圍內(nèi)與其他專業(yè)人員共享信息
A.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則
B.違反了正直誠(chéng)信原則
C.違反了恪盡職守原則
D.違反了專業(yè)勝任原則
A.違反了專業(yè)精神原則
B.違反了正直誠(chéng)信原則
C.違反了保守秘密原則
D.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則
A.客觀公正原則
B.正直誠(chéng)信原則
C.專業(yè)精神原則
D.恪盡職守原則
A.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則
B.違反了保守秘密原則
C.違反了專業(yè)精神原則
D.違反了專業(yè)勝任原則
最新試題
王先生準(zhǔn)備貸款80萬購(gòu)買一套房子，某銀行5年期貸款年利率為6%，5年以上的貸款利率為7%，王先生打算在該銀行以“氣球貸”的形式申請(qǐng)5年期的貸款，且與銀行約定按20年月供。請(qǐng)問王先生在貸款后第3年年末的剩余本金是（）。
以下關(guān)于年金保險(xiǎn)與終身壽險(xiǎn)的說法正確的是（）
小王參加工作一年，每月的固定負(fù)擔(dān)為5，000元，每月工作收入為9，000元，繳納各項(xiàng)稅保費(fèi)1，200元，每月交通支出400元，外出用餐支出為600元，置裝費(fèi)500元，另外每月應(yīng)有儲(chǔ)蓄1，000元，此外無其他投資性資產(chǎn)。下列說法正確的是（）。（1）小王的工作收入凈結(jié)余比例為0.6（2）小王的工作收入凈結(jié)余比例為0.7（3）考慮應(yīng)有儲(chǔ)蓄，小王的收支平衡點(diǎn)收入8，000元（4）考慮應(yīng)有儲(chǔ)蓄，小王的收支平衡點(diǎn)收入8，571元
小李的孩子預(yù)計(jì)8年后出國(guó)留學(xué)3年，現(xiàn)在學(xué)費(fèi)是每年11萬元，學(xué)費(fèi)成長(zhǎng)率為每年5%，根據(jù)約定，每年繳納的學(xué)費(fèi)在上學(xué)時(shí)點(diǎn)確定為固定金額，上學(xué)期間學(xué)費(fèi)不再增長(zhǎng)。留學(xué)第一年的生活費(fèi)屆時(shí)為10萬元，國(guó)外生活費(fèi)每年增長(zhǎng)率為5%。為了達(dá)到子女留學(xué)學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)的理財(cái)目標(biāo)，小李現(xiàn)在可用于教育金規(guī)劃的資產(chǎn)10萬元，投資于某理財(cái)產(chǎn)品，投資報(bào)酬率預(yù)計(jì)為每年8%，同時(shí)每年還拿出年收入的10%用于定期儲(chǔ)蓄，儲(chǔ)蓄的投資報(bào)酬率為6%，上學(xué)時(shí)期小李的投資報(bào)酬率為4%，小李的收入增長(zhǎng)率為6%，請(qǐng)問小李現(xiàn)在年收入達(dá)到多少才能實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)？（）（答案取最接近值）。
趙先生今年35歲，從現(xiàn)在起每年儲(chǔ)蓄2萬元放入養(yǎng)老金賬戶中，同時(shí)現(xiàn)有10萬元存款也用于養(yǎng)老，年投資報(bào)酬率是3%，那么20年后退休時(shí)至少能積累（）萬元用于退休后的生活。（答案取最接近值）
高先生夫婦公積金賬戶余額目前共有35萬元，計(jì)劃5年后購(gòu)買一套價(jià)值200萬元的新房，夫妻2人每月工資都為15,000元，公積金繳費(fèi)比例均為12%，公積金貸款上限為90萬元，還款期限為20年，貸款利率為4.5%，按月等額本息還款。假定首付比例最低為5成；假如夫妻二人計(jì)劃買房以后僅用公積金賬戶來償還公積金貸款的月供，且公積金賬戶余額可以用來支付首付；那么夫妻2人5年后買房時(shí)，資金是否足夠，盈余或者缺口是多少（）（公積金賬戶投資報(bào)酬率為3.5%，高先生夫婦公積金繳費(fèi)基數(shù)均為2人月工資額，且假定不考慮購(gòu)房過程中的稅費(fèi)及手續(xù)費(fèi)等問題，答案取最接近值。）
下列關(guān)于CFP商標(biāo)的使用，正確的是（）。
郭先生目前年稅費(fèi)后工資為18萬元，每月個(gè)人生活支出為2000元，20年后退休，5年前購(gòu)置，以郭先生為被保險(xiǎn)人，郭太太為受益人，保險(xiǎn)金額為20萬元的終身壽險(xiǎn)，假設(shè)年貼現(xiàn)率為5%，不考慮通貨膨脹，假設(shè)依據(jù)凈收入彌補(bǔ)法計(jì)算，郭先生應(yīng)當(dāng)增加的壽險(xiǎn)保額為（）
假設(shè)研究生三年每年學(xué)費(fèi)為15，000元，研究生畢業(yè)后工作平均月薪為5，000元，大學(xué)生畢業(yè)后工作的平均月薪為3，000元。若薪資差異固定，考慮學(xué)費(fèi)成本和機(jī)會(huì)成本，按研究生畢業(yè)后可工作30年來計(jì)算，讀研究生的投資報(bào)酬率為（）。（讀研究生期間不考慮貨幣時(shí)間價(jià)值。）
張君有一個(gè)10歲的孩子，計(jì)劃5年后送孩子出國(guó)學(xué)習(xí)，從高中到碩士共需9年。假設(shè)目前國(guó)外求學(xué)費(fèi)用每年10萬元，學(xué)費(fèi)成長(zhǎng)率3%。在年投資報(bào)酬率8%的條件下，為了達(dá)成孩子未來出國(guó)念書的目標(biāo)，張君應(yīng)一次性投入（）。