A.在建立和界定與客戶的關(guān)系過(guò)程中，金融理財(cái)師應(yīng)努力取得客戶信任，與客戶共同界定未來(lái)法律關(guān)系中的權(quán)責(zé)利
B.收集客戶信過(guò)程，即使發(fā)現(xiàn)客戶不愿提供完整的信息，也只能繼續(xù)提供服務(wù)，但可對(duì)服務(wù)范圍進(jìn)行限定
C.在分析評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況時(shí)，金融理財(cái)師應(yīng)對(duì)測(cè)算客戶當(dāng)前的財(cái)務(wù)資源是否可以實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行測(cè)算
D.執(zhí)行個(gè)人理財(cái)方案過(guò)程中，金融理財(cái)師可在授權(quán)范圍內(nèi)與其他專業(yè)人員共享信息
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A.沒(méi)有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則
B.違反了正直誠(chéng)信原則
C.違反了恪盡職守原則
D.違反了專業(yè)勝任原則
A.違反了專業(yè)精神原則
B.違反了正直誠(chéng)信原則
C.違反了保守秘密原則
D.沒(méi)有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則
A.客觀公正原則
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A.肖先生1999年11月大專畢業(yè)后，在某律師事務(wù)所從事3年遺產(chǎn)規(guī)劃相關(guān)工作，之后自己開(kāi)公司從事商品貿(mào)易活動(dòng)
B.鄧女士2007年11月本科畢業(yè)后一直在某地方財(cái)政局擔(dān)任行政工作
C.王先生2008年7月碩士畢業(yè)后一直在某會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事稅務(wù)籌劃相關(guān)共工作
D.趙女士2009年10月博士畢業(yè)后一直在某保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)精算工作
A.朱先生必須經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，才能參加考試
B.朱先生通過(guò)考試后，即可取得AFP資格認(rèn)證證書(shū)
C.若朱先生畢業(yè)后從事金融理財(cái)相關(guān)工作，他最快也必須在通過(guò)考試后2年才可成為AFP持證人
D.朱先生首次認(rèn)證后，須再參加繼續(xù)教育，定期進(jìn)行再認(rèn)證
A.保險(xiǎn)代理人向任意陌生客戶推銷同一款保險(xiǎn)產(chǎn)品，屬于金融理財(cái)服務(wù)
B.職業(yè)股民以提取傭金為目的幫別人炒股，屬于金融理財(cái)服務(wù)
C.金融理財(cái)服務(wù)止于為客戶制定出理財(cái)方案
D.提供金融理財(cái)服務(wù)時(shí)，金融理財(cái)師有責(zé)任幫助客戶確立目標(biāo)并正確認(rèn)識(shí)需求
最新試題
王先生準(zhǔn)備貸款80萬(wàn)購(gòu)買(mǎi)一套房子，某銀行5年期貸款年利率為6%，5年以上的貸款利率為7%，王先生打算在該銀行以“氣球貸”的形式申請(qǐng)5年期的貸款，且與銀行約定按20年月供。請(qǐng)問(wèn)王先生在貸款后第3年年末的剩余本金是（）。
周小姐向某小額貸款公司申請(qǐng)了額度為30萬(wàn)元的3年期個(gè)人短期貸款，名義上免息，但收取期初費(fèi)用4.08萬(wàn)元，每年末償還10萬(wàn)元。周小姐貸款的有效年利率為（）。（答案取最接近值）
假設(shè)研究生三年每年學(xué)費(fèi)為15，000元，研究生畢業(yè)后工作平均月薪為5，000元，大學(xué)生畢業(yè)后工作的平均月薪為3，000元。若薪資差異固定，考慮學(xué)費(fèi)成本和機(jī)會(huì)成本，按研究生畢業(yè)后可工作30年來(lái)計(jì)算，讀研究生的投資報(bào)酬率為（）。（讀研究生期間不考慮貨幣時(shí)間價(jià)值。）
孫小姐購(gòu)買(mǎi)了一套價(jià)值200萬(wàn)元的住房，首付3成，其余向銀行貸款，貸款年利率為％，按月等額本息還款，貸款期限20年。已經(jīng)還了3年，那么還剩余貸款本金（）。（答案取最接近值）
張先生2015年1月購(gòu)買(mǎi)一套價(jià)值200萬(wàn)元的房屋，貸款5成，期限20年，貸款利率為8%，按月等額本息償還，2016年1月與李小姐結(jié)婚，婚后由李小姐償還貸款，2年后，兩人離婚，李小姐要求張先生歸還2年中其償還的貸款本金，那么張先生應(yīng)支付（）。
以下關(guān)于定期壽險(xiǎn)可續(xù)保條款的說(shuō)法，正確的是（）
下列關(guān)于CFP商標(biāo)的使用，正確的是（）。
小李的孩子預(yù)計(jì)8年后出國(guó)留學(xué)3年，現(xiàn)在學(xué)費(fèi)是每年11萬(wàn)元，學(xué)費(fèi)成長(zhǎng)率為每年5%，根據(jù)約定，每年繳納的學(xué)費(fèi)在上學(xué)時(shí)點(diǎn)確定為固定金額，上學(xué)期間學(xué)費(fèi)不再增長(zhǎng)。留學(xué)第一年的生活費(fèi)屆時(shí)為10萬(wàn)元，國(guó)外生活費(fèi)每年增長(zhǎng)率為5%。為了達(dá)到子女留學(xué)學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)的理財(cái)目標(biāo)，小李現(xiàn)在可用于教育金規(guī)劃的資產(chǎn)10萬(wàn)元，投資于某理財(cái)產(chǎn)品，投資報(bào)酬率預(yù)計(jì)為每年8%，同時(shí)每年還拿出年收入的10%用于定期儲(chǔ)蓄，儲(chǔ)蓄的投資報(bào)酬率為6%，上學(xué)時(shí)期小李的投資報(bào)酬率為4%，小李的收入增長(zhǎng)率為6%，請(qǐng)問(wèn)小李現(xiàn)在年收入達(dá)到多少才能實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)？（）（答案取最接近值）。
郭先生目前年稅費(fèi)后工資為18萬(wàn)元，每月個(gè)人生活支出為2000元，20年后退休，5年前購(gòu)置，以郭先生為被保險(xiǎn)人，郭太太為受益人，保險(xiǎn)金額為20萬(wàn)元的終身壽險(xiǎn)，假設(shè)年貼現(xiàn)率為5%，不考慮通貨膨脹，假設(shè)依據(jù)凈收入彌補(bǔ)法計(jì)算，郭先生應(yīng)當(dāng)增加的壽險(xiǎn)保額為（）
小刁夫婦今年喜得兒子，三年后上幼兒園，按照當(dāng)前學(xué)費(fèi)水平預(yù)計(jì)兒子的基本教育金支出如下：幼兒園三年每年1萬(wàn)元，小學(xué)六年每年1.5萬(wàn)元，初中三年和高中三年每年均為2萬(wàn)元，大學(xué)四年每年2.5萬(wàn)元。假定年投資報(bào)酬率為6%，教育費(fèi)用年增長(zhǎng)率為3%，為滿足兒子教育總支出，小刁現(xiàn)在應(yīng)一次性投入（）。（答案取最接近值）