內(nèi)部控制的具體表現(xiàn)形式是內(nèi)部各種管理制度、工作程序、具體控制方法和措施。

關(guān)鍵崗位應(yīng)實(shí)行定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

汽車消費(fèi)貸款中借款人行為風(fēng)險(xiǎn)主要為（）。

內(nèi)部控制的具體工作分為：內(nèi)控建設(shè)、（）、監(jiān)督、評(píng)價(jià)。

中國銀行應(yīng)建立實(shí)施有效的程序和機(jī)制，確保超限額授信行為須經(jīng)過（）審核后方能實(shí)施。

中國銀行應(yīng)嚴(yán)格審查和監(jiān)控借款用途，防止借款人通過貸款、貼現(xiàn)、辦理銀行承兌匯票等方式套取信貸資金，改變借款用途。

中國銀行應(yīng)嚴(yán)格審查借款人資格（）。

中國銀行設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，須進(jìn)行嚴(yán)格論證，并事先制定有關(guān)的政策、制度、程序。

二手房貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為（）。

授信內(nèi)部控制的重點(diǎn)是（）。