貸款審查和審批人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)評估失準(zhǔn)和檢查失誤的責(zé)任。

網(wǎng)點人員可以外出接送款。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內(nèi)不得提交審貸委員會審議。

商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

柜員在營業(yè)中臨時離崗，應(yīng)將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險箱（柜）上鎖妥善保管。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制的評價制度，對內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立的授信風(fēng)險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。

商業(yè)銀行行長可以擔(dān)任審貸委員會的成員。

營業(yè)終了柜員要將預(yù)留印鑒入抽屜上鎖保管。

內(nèi)部控制的責(zé)任分離制度包括部門責(zé)任分離、崗位責(zé)任分離。