A.貸款金額較大
B.貸款風(fēng)險(xiǎn)較高
C.貸款期限較長(zhǎng)
D.信用方式貸款
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A.對(duì)調(diào)查環(huán)節(jié)需要補(bǔ)充完善的內(nèi)容，審查人員一次性提出明確要求
B.對(duì)于調(diào)查環(huán)節(jié)普遍存在的問(wèn)題，審查人員統(tǒng)一進(jìn)行規(guī)范
C.調(diào)查環(huán)節(jié)提交的資料中缺少個(gè)人征信報(bào)告，審查人員要求調(diào)查環(huán)節(jié)補(bǔ)充完善
D.調(diào)查環(huán)節(jié)提交的調(diào)查結(jié)論違反相關(guān)規(guī)定，審查人員要求調(diào)查環(huán)節(jié)補(bǔ)充完善
A.調(diào)查環(huán)節(jié)移交的信貸資料不全
B.調(diào)查內(nèi)容不完整
C.調(diào)查內(nèi)容不清晰
D.調(diào)查意見(jiàn)不合理
A.需要同步調(diào)查的，兩名調(diào)查人員同時(shí)參與各個(gè)調(diào)查環(huán)節(jié)
B.需要分步調(diào)查的，兩名調(diào)查人員各自完成各個(gè)調(diào)查環(huán)節(jié)
C.同步調(diào)查的，兩名調(diào)查人員應(yīng)統(tǒng)一調(diào)查意見(jiàn)
D.分步調(diào)查的，兩名調(diào)查人員各自出具調(diào)查意見(jiàn)
A.兩名調(diào)查人員應(yīng)統(tǒng)一調(diào)查意見(jiàn)
B.兩名調(diào)查人員可分別出具調(diào)查意見(jiàn)
C.兩名調(diào)查人員應(yīng)共同做出調(diào)查結(jié)論，并共同對(duì)調(diào)查結(jié)論負(fù)責(zé)
D.兩名調(diào)查人員可分別做出調(diào)查結(jié)論，并各自對(duì)調(diào)查結(jié)論負(fù)責(zé)
A.借款人收入償債比為67%，不符合貸款條件
B.借款人收入償債比為50%，符合貸款條件
C.借款人的存款可折算月收入2000元
D.借款人的存款可折算月收入4167元
最新試題
對(duì)反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評(píng)價(jià)可以考慮哪些因素？（）
下列關(guān)于可疑交易報(bào)送表述正確的是？（）
根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法》，評(píng)級(jí)指標(biāo)包括（）。
制裁名單篩查命中且確定違反制裁規(guī)定的，應(yīng)復(fù)審后受理該業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（）。
如果金融機(jī)構(gòu)懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益，或與恐怖融資有關(guān)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律要求，立即向（）報(bào)告。
每年（），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級(jí)管理人員簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。
下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分時(shí)機(jī)表述正確的是？（）
下列不屬于現(xiàn)行安理會(huì)制裁國(guó)家的是？（）
對(duì)各類產(chǎn)品業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮哪些因素？（）