單項(xiàng)選擇題對(duì)自雇人士聲明的收入遠(yuǎn)高于正常水平導(dǎo)致收入真實(shí)性難以判斷的，調(diào)查人員應(yīng)通過(guò)實(shí)地調(diào)查、查看收入流水等，結(jié)合市場(chǎng)綜合分析借款人盈利能力，以（）認(rèn)定借款人收入。

A.凈現(xiàn)金流入
B.同行業(yè)平均收入水平
C.測(cè)算收入
D.佐證收入證明


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1.單項(xiàng)選擇題借款人提供的佐證收入證明與收入證明書(shū)所列收入有差距的，認(rèn)定借款人收入水平的原則是（）。

A.按兩者所列收入的低者認(rèn)定
B.按兩者所列收入的高者認(rèn)定
C.按兩者所列收入的平均數(shù)認(rèn)定
D.兩者差距在合理范圍的，可采信收入證明書(shū)所列收入

2.單項(xiàng)選擇題貸款采用受托支付方式的，借款人在貸款發(fā)放前須提供（）。

A.用途聲明和交易對(duì)象收款賬戶信息
B.用途證明材料和交易對(duì)象收款賬戶信息
C.用途聲明和借款人收款賬戶信息
D.用途證明材料和交易對(duì)象身份證明

3.單項(xiàng)選擇題采用外部評(píng)估的，客戶部門(mén)應(yīng)對(duì)抵質(zhì)押物的（）審核確認(rèn)。

A.評(píng)估流程和評(píng)估方式
B.評(píng)估方式和評(píng)估價(jià)值
C.評(píng)估流程和評(píng)估價(jià)值
D.評(píng)估人員和評(píng)估價(jià)值

5.單項(xiàng)選擇題計(jì)算收入償債比時(shí)，其他債務(wù)如果是一次性還本的抵質(zhì)押類貸款，則計(jì)入月均償付額的方式為（）。

A.全額計(jì)入
B.不計(jì)入
C.50%的比例計(jì)入
D.根據(jù)抵質(zhì)押物價(jià)值情況區(qū)別對(duì)待

最新試題

業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)管理辦法》，執(zhí)行指標(biāo)主要用于評(píng)價(jià)？（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

《出口管制法》的立法宗旨是為了（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列不屬于現(xiàn)行安理會(huì)制裁國(guó)家的是？（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

涉及蘇丹、索馬里等國(guó)家制裁項(xiàng)目，以及行業(yè)制裁識(shí)別名單（SSI）、外國(guó)制裁逃避者名單（FSE）等非SDN名單制裁對(duì)象的業(yè)務(wù)，以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項(xiàng)，應(yīng)向境內(nèi)一級(jí)分行（境外機(jī)構(gòu)）反洗錢(qián)主管部門(mén)或總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢(qián)中心）征詢合規(guī)意見(jiàn)。

題型：判斷題

下列關(guān)于可疑交易報(bào)送表述正確的是？（）

題型：多項(xiàng)選擇題

并不是所有用美元進(jìn)行的交易，都會(huì)被假定為存在美國(guó)連接點(diǎn)或者美國(guó)具有司法管轄權(quán)。

題型：判斷題

根據(jù)歐盟第3號(hào)反洗錢(qián)指令中政治公眾人物（PEP）的定義，在卸任要職（）之后，該等人員才可不被認(rèn)定為政治公眾人物（PEP）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書(shū)面的自評(píng)估報(bào)告，經(jīng)高級(jí)管理層審定后上報(bào)董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)審閱，并（）報(bào)告對(duì)法人機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列關(guān)于大額交易報(bào)送表述正確的是？（）

題型：多項(xiàng)選擇題