單項選擇題（）要求應(yīng)以充分了解客戶真實需求為基礎(chǔ)，選擇與客戶情況、財務(wù)目標及方案實施要求相一致的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

A.了解原則
B.誠信原則
C.連續(xù)性原則
D.適當性原則


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2.多項選擇題在客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本過程中，理財師需要把握好以下原則（）。

A.事先重復(fù)溝通，讓客戶有明確的預(yù)期，以避免接下來每筆資金的動用、每個類別資產(chǎn)買進賣出及需要交納的相關(guān)費用都會引起客戶反彈質(zhì)疑
B.強調(diào)理財規(guī)劃方案的整體性
C.強調(diào)每個涉及資金、理財產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的
D.總體把握方案執(zhí)行進度效果
E.從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率

3.單項選擇題保存客戶的記錄和相關(guān)文件是相當重要的，以下不屬于該重要性原因的是（）。

A.這些資料記錄了客戶和理財師及其所在機構(gòu)的隱私，以防止泄漏重大信息
B.當理財師或所在金融機構(gòu)發(fā)生法律糾紛。這些資料可以作為使理財師和所在機構(gòu)免于承擔不必要的法律責任的證據(jù)
C.這些真實而詳細的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務(wù)水平和維護良好客戶關(guān)系管理的重要支持
D.理財規(guī)劃過程中的許多客戶資料.信息也可以作為公司和理財師的經(jīng)驗加以總結(jié)和歸納.供以后的工作中研究交流學(xué)習(xí)

4.單項選擇題以下不屬于執(zhí)行理財規(guī)劃方案需要注意的因素的是（）。

A.時間因素
B.人員因素
C.風險因素
D.資金成本因素

5.單項選擇題以下不屬于執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則的是（）。

A.了解原則
B.保密性原則
C.連續(xù)性原則
D.誠信原則